Договоры для доверительного управления капиталом на Форекс.

Что такое Форекс?

Форекс – международный рынок по обмену валюты. Трейдеры конвертируют деньги с целью получения выгоды. Их заработок основывается на разнице курсов купли и продажи. Они постоянно колеблются, поскольку валюта уже не привязана к золоту, поэтому ее ценность определяется спросом и предложением.

У торговли на валютном рынке есть определенные риски. Новички, как правило, из-за отсутствия нужных знаний и опыт часто сливают свой депозит. В результате у них меняется мнение о брокерах в негативную сторону. Но, чтобы зарабатывать, вовсе не обязательно самостоятельно заключать сделки. Среди инвесторов большой популярностью пользуется доверительное управление капиталом.

Персональный трейдер Teletrade, или как я потерял $10K

Знакомьтесь, компания TeleTRADE – довольно развитый дилинговый центр Forex, с филиалами в 120 городах мира и – по их заявлениям – в более чем 50-ти странах. Компания активно продвигает сопутствующие сервисы, такие, как обучение торговле на Forex (обучающий центр есть даже в моем родном городе), и доверительное управление активами путем передачи собственного счета в управление трейдеру.

Об одном из таких персональных трейдеров я сегодня и дам свой отзыв.

Всё началось с того, что в конце 2010 года я нашёл в сети проект «Персональный трейдер». К тому времени я вывел из Devlani около десяти тысяч долларов, в связи с тем что там увеличился порог входа (минимальный вклад был увеличен с 50 до 500 долларов США), и многие расценили это как сигнал скорого закрытия пирамиды. Многие тогда стали выводить вклады из Devlani, и я последовал их примеру. Средства были выведены успешно, и я вздохнул с облегчением.

Однако, я не мог не искать дальнейших возможностей, куда бы их пристроить. В это время на глаза и попался «Персональный трейдер». Я связался с руководителем проекта на Украине – Андреем Лебедевым, выяснил подробности проекта. Оказалось, что трейдеры подбираются для инвесторов в индивидуальном порядке, затем инвестор лично встречается с трейдером, обсуждают подробности сотрудничества и заключают договор. Мне были порекомендованы два трейдера – один из моего родного города Херсона, второй из соседнего Николаева. Второй оказался очень адекватным и толковым специалистом, при личной встрече объяснил подробности стратегии, рассказал о своём опыте трейдинга, о том, как и где обучался, каковы будут ожидаемые просадка и доходность (100% в год для инвестора), и в целом произвёл достаточно хорошее впечатление.

До сих пор жалею, что не остановил свой выбор на нём.

Единственное, что меня напрягло – трейдер категорически озвучил вознаграждение 50% от прибыли, в то время как Андрей по телефону гарантировал мне – трейдер возьмёт не более 30%. Эта маленькая несогласованность, отсутствие должной координации всего проекта в целом была первым «звоночком», который напряг меня по поводу «Персонального трейдера». Хотя сейчас я понимаю, что 50% – в принципе, нормальное вознаграждение для успешного и стабильно торгующего трейдера, при сумме вклада в $10 000. Но на то время, это был фактически мой первый опыт передачи средств в прозрачное доверительное управление на FOREX, и я вообще слабо ориентировался в том, какие вознаграждения приняты в этой отрасли.

Возвращаемся к теме. В тот момент, когда я практически принял решение доверить Денису деньги, и мы должны были созвониться для заключения договора, мне позвонил Андрей. Он сказал, что нашел ещё одного трейдера из Одессы, по имени Виктор, и дал мне его номер. Решил я заценить последний вариант и набрал этого Виктора. Тут-то цирк и начался.

Виктор говорил очень быстро и суетливо, обещал доходность до 400% в год, говорил что такими мелкими суммами обычно не управляет – дескать у него в управлении сотни тысяч и т.д., но тут Андрей-де попросил его сделать для меня исключение, и условия будут нормальные (вознаграждение 30%), и договор и всё остальное приложится. Единственное – принять решение нужно быстро, ибо в данный момент он ожидает сигнала на открытие по GBPUSD, сделка вот-вот откроется и потенциал у неё мама не горюй. Заработать можно будет золотые горы и причём немедленно.

Второй тревожный звоночек, который мной был полностью проигнорирован. Одно из золотых правил инвестирования и обращения с деньгами вообще —

Деньги любят тишину и свет. Не принимай решений в спешке.

В течение часа я передал Виктору логин и пароль от своего торгового счёта, безо всякого договора (он обещал, что я в любое время после этого смогу приехать в Одессу для заключения договора ДУ) и действительно, уже в течение дня на счёте была открыта сделка.

Я обрадовался и стал наблюдать. Скоро моя радость улетучилась, ибо вместо обещанной мегаприбыли сделка закрылась в убыток на $500, но я успокаивал себя мыслями что 1) торговли без просадок не бывает, убытки это необходимое условие получения прибыли и надо просто подождать, ибо был неудачный момент 2) я в любой момент могу остановить торговлю на счёте и зафиксировать просадку (такая возможность на счёте действительно была – в личном кабинете есть кнопка «заблокировать торговлю», которой я – забегая наперёд скажу – к моему стыду и сожалению, так ни разу и не воспользовался).

Дальнейшее обращение этого трейдера с моим счётом было сплошными американскими горками. С захватывающими дух взлётами и падениями, причём преимущественно, почему-то, падениями. Когда просадка на счёте достигла оговоренных по телефону 30%, я решился набрать Виктора и робко поинтересоваться, останавливаем ли мы торговлю как договаривались. Или может быть, мне наоборот стоит немного пополнить счёт на просадке? Мне весьма категорично было сказано ничего не делать, дескать, сейчас на 4-хчасовках внутри дня всё будет отработано и уже к концу 2010 года я буду наслаждаться обещанной прибылью 400%.

Вот тут-то бы мне и принять волевое решение. Вместо этого я успокоился и продолжил наблюдать. К этому моменту, Вы, наверное уже от смеха надорвали животы. Я и сам грустно улыбаюсь, вспоминая эту историю, но тогда мне было не до смеха. Особенно когда баланс моего счёта продолжил упрямо лететь вниз, и на 50% -ной просадке моя внутренняя борьба с желанием нажать заветную кнопку «заблокировать торговлю» и послать г-на Виктора куда подальше всё ещё была далека от завершения.

Когда баланс счёта сравнялся с уровней 30% от первоначального, я понял, что кнопку жать уже поздно. Margin Call моему счёту пришёл как уже вполне ожидаемое и закономерное явление, в первых числах февраля месяца 2011 года.

Позднее, когда я изучал другие возможности для инвестирования на Forex, и поневоле сталкивался с вообще – как о дилинговом центре, об их обучении, доверительном управлении и т.д., я не мог избавиться от мысли, что порекомендовали мне этого Виктора совсем не случайно.

Нет, я отнюдь не хочу перекладывать всю ответственность на компанию, если даже она и виновна в «подтасовке карт». В конце концов, игра была честной. И я её проиграл – на 99% по своей вине. Я нарушил все мыслимые и немыслимые правила инвестирования и обращения с деньгами, проигнорировал с десяток тревожных сигналов и в результате, потерял все свои деньги. Но рассказывать об этом я не боюсь: чем больше других людей избежит моих ошибок, тем меньше компания сможет заработать на последующих манипуляциях, если, конечно, таковые имели место. Итак, правила:

— Первое, и самое главное: не принимайте решений в спешке и под давлением. Мне следовало просто отказаться от предложения Виктора, так как оно требовало принятия быстрого и необдуманного решения, без предварительного персонального знакомства с трейдером и заключения договора; вместо этого, нужно было просто продолжить сотрудничество с кандидатом из Николаева.

— Второе, и тоже самое главное: не кладите все яйца в одну корзину. Трейдеры не принимали в управление менее $10 000, и мне не следовало входить в этот проект, пока я не располагал достаточным капиталом для распределения его между несколькими трейдерами и площадками.

— Третье: всегда жестко придерживайтесь своих первоначальных правил мани-менеджмента: если вы сказали себе, что не допустите просадку по активу более 30%, не стоит затягивать, когда просадка коснулась этого уровня. Выходите из актива без сожаления. Большая часть вашего капитала, а с ним и нервов, будет, таким образом, гарантированно сохранена, вместо того чтобы держать вас в подвешенном состоянии на неопределённый срок.

Не повторяйте моих ошибок. Отдельное спасибо Виктору из Одессы за преподанный урок, и привет всем инвесторам, которые размещают у него сотни тысяч долларов.

Удачных инвестиций!

Что такое доверительное управление Форекс?

Когда на территории России появились первые брокеры, они в основном специализировались на выполнении поручений от своих клиентов (трейдеров). Постепенно становилось понятно, что не все владельцы капитала готовы потратить месяцы на обучение, чтобы начать зарабатывать. Более того, часть клиентов игнорировали это, не разрабатывали собственные торговые стратегии и выходили на рынок. Такой подход в основном приводит к потере капитала.

Небольшой же процент трейдеров, которые обладают нужными знаниями, стабильно уходят в плюс после определенного количества сделок. Так со временем брокеры начали предлагать дополнительные услуги в виде:

• торговых сигналов – копирование ордеров более успешных трейдеров;
• торговых роботов – автоматизированные программы самостоятельно заключают сделки или дают советы согласно заданной стратегии;
• доверительного управления – средства переводятся на счет трейдера для заключения сделок, так называемая ПАММ-система.

Торговые сигналы: преимущества и недостатки

Торговые сигналы Форекс появились больше 10 лет назад. В свое время их предлагали почти все брокеры. Это была чуть ли не единственная разновидность доверительного управления на Forex. Все компании подключались к сервису MQL5. Здесь можно найти десятки трейдеров, которые готовы поделиться своими стратегиями за подписку. У такого вида ДУ есть свои преимущества:

• большое количество поставщиков сигналов;
• сохранение доступа к счету, средства не переводятся трейдеру, а остаются под контролем у инвестора;
• невысокая цена подписки;
• возможность диверсифицировать риски, разделив капитал между несколькими поставщиками сигналов;
• доходность выше, чем у банковских депозитов и так далее.

Но нельзя забывать и о недостатках. Если говорить о копировании сделок, то стоит выделить самый главный минус. Он заключается в том, что инвестор должен заранее оплатить месячную подписку, которая составляет 20-30 долларов. Если его доходность находится в районе 5-10%. То для того, чтобы подобные инвестиции окупились, нужно минимум открывать счет на 1 000$. В этом случае, наш чистый заработок составит от 70 до 80 долларов. Вдобавок, нельзя отметить и наличие рисков. Если трейдер уйдет в небольшой минус, то вкладчик потеряет больше средств, поскольку он еще потратил деньги на подписку.

Торговые роботы: преимущества и недостатки

Еще одним альтернативным вариантом доверительного управления Форекс являются торговые роботы. Это специальные программы, которые разработаны по определенному алгоритму. Они могут быть как полностью автоматизированными, так и полуавтоматизированными. Если говорить о пассивном доходе, то нас интересует первый вид торговых роботов. При инвестировании в подобные средства заработка можно отметить следующие плюсы:

• ни с кем не нужно делиться прибылью;
• сохраняется полный контроль над счетом;
• можно работать с любым брокером, который предоставляет торговый терминал MetaTrader 4 или MetaTrader 5.

Несмотря на их плюсы, торговых робот используют не так много трейдеров, как может показаться. Опытные участники рынка в основном отдают предпочтение полуавтоматизированным программам, которые помогают быстро анализировать большое количество данных и подсказывают наиболее удачные моменты для входа на рынок, однако окончательное решение принимает трейдер. Дело в том, что у торговых роботов есть 2 важных недостатка:

1. Невозможность использовать фундаментальный анализ.

Их скальпинг стратегии форекс основаны только на техническом анализе. Другими словами, робот оценивает рынок за счет движения графиков. Он ищет определенные закономерности, фигуры на свечах и так далее, но подлинной причины их образования он не знает. Только человек может оценить ситуацию на валютном рынке, изучая важные новости в мире. Поэтому работа торговых роботов далеко не всегда является эффективной.

1. Высокая стоимость.

Цена торгового робота может составлять от 100 до нескольких тысяч долларов. Это в свою очередь влияет на первоначальные инвестиции и сроки окупаемость. Никто не даст гарантии, что подобная программа сможет несколько лет торговать в плюс, поэтому вложения могут так и не оправдать себя.

Доверительное управление Forex (ПАММ-счета): преимущества и недостатки

Первой компанией, которая предложила ПАММ-счета, является Alpari. Сейчас такое доверительное управление на рынке Форекс предлагает почти каждый брокер. Это говорит о высокой эффективности подобных вложений. Поэтому основная часть статьи будет посвящена ПАММ-системе и выбору подходящего управляющего. Если говорит о ПАММ-счетах в общем, тогда можно выделить такие преимущества:

• низкий порог входа – от 100$;
• небольшой срок инвестирования – 1-4 недели;
• большой выбор управляющих и брокеров, которые предлагают подобные инвестиции;
• управляющий получает процент от чистой прибыли, а не фиксированную оплату за управление счетом.

Пока другой альтернативы ПАММ-счетам нет, основная масса вкладчиков отдает предпочтение именно такому варианту доверительного управления на Форексе. Если вы хотите вложить деньги в этот инструмент, мы готовы дать несколько советов из личного опыта. С результатами наших инвестиций всегда можно ознакомиться в разделе «Отчеты».

Математическое ожидание прибыли.

Прочитав эту статью со мной не согласится масса трейдеров, а также часть инвесторов, так как мое мнение идет наперекор общественному. Вывод об отрицательном математическом ожидании я сделал, так проработал с многими трейдерами в рамках своего проекта для трейдеров и получил массу предложений о сотрудничестве.

Итак, каждый инвестор желает получать прибыль от доверительного управления на Форекс, но реалии таковы, что, в основном, в выигрыше от сотрудничества остается только управляющий. При ДУ все риски несет на себе инвестор, а прибыль в классическом варианте делится поровну. Таким образом, при распространенных параметрах допустимого риска в 10% и целевой валовой доходности в 10%, инвестор получает потенциально возможный убыток в 10% и максимально возможную прибыль в 5% после расчета с управляющим. Т.е. вы совершаете сделку, где можете потери могут в два раза превысить прибыль. Для финансовых рынков это ужасная сделка.

При таком подходе, нужно 2 месяца работы, для того, чтобы инвестору просто покрыть возможные риски, которые могут наступить на 3 месяц. Управляющий же имеет за эти 2 месяца 10% чистого дохода на капитал инвестора.

На мой взгляд такие условия и параметры торговли не отвечают интересам инвесторов.

Как выбрать управляющего в доверительном управлении Форекс?

Почти все успешные трейдеры готовы предоставить свои услуги собственникам крупного капитала. ПАММ позволяет сотрудничать на взаимовыгодных условиях. Инвесторы получают источник пассивного дохода, а трейдеры дополнительный заработок в виде процента от чистой прибыли. Ниже мы рассмотрим параметры, на которые стоит обратить внимание вкладчикам при выборе управляющего.

Возраст счета

Одним из самых важных параметров является возраст счета. Во-первых, это дает нам представление об опыте трейдера, которому мы собираемся доверить средства. Во-вторых, статистические данные за более продолжительный промежуток времени отображают реальную доходность счета, в отличие от истории в несколько месяцев, когда эффективность трейдера может быть сильно завышена за счет пары удачных сделок.

Мы рекомендуем отдавать предпочтение тем трейдерам, которые уже год успешно торгуют на валютном рынке. Тогда можно найти отзывы о работе управляющего в доверительном управлении Форекс.

Доходность счета

Одним из самых важных показателей для инвесторов является доходность. Тут ни для кого не будет секретом, что чем выше этот параметр, тем лучше. Однако помимо общей доходности, стоит обратить внимание на показатели за отдельные промежутки времени. Посмотрите сколько средств принес трейдер своим инвесторам в тот момент, когда другие управляющие просели. Если он торгует агрессивно, то за этот промежуток времени он потерял гораздо больше средств, чем другие трейдеры. Так можно оценить возможные риски и доходы от вложений в доверительное управление Forex.

Вознаграждение управляющего

От этого параметра напрямую зависит пассивный доход инвестора. Этот показатель может сильно колебаться от 10% до 50%. Допустим, вы выбрали 2-х управляющих. У первого доходность находится на уровне 15% в месяц, а вознаграждение – 50%. Второй трейдер показывает ежемесячную прибыль в 10%, но при этом уровень его вознаграждения составляет 20%. Соответственно в первом случае наш заработок составит 7,5%, а во 2-ом – 8%. Все эти расчеты стоит выполнять до того, как вкладывать в определенного трейдера.

Количество вкладчиков

Оценить уровень доверия со стороны инвесторов можно за счет количества вкладчиков. Чем больше пользователей доверили управляющему свои деньги, тем лучше. Это так называемая «мудрость толпы». Большое количество средств позволит ему лучше использовать кредитное плечо или кредитование. Это положительно скажется на прибыли для всех инвесторов.

Подробнее читайте в статье «Как инвестировать в ПАММ-счета».

Что такое ПАММ

ПАММ-счет упрощает передачу средств между сторонами. Рабочий процесс проходит внутри системы брокера, что гарантирует выполнение обязательств каждой стороной.

В случае удачной работы все остаются в выигрыше. Вкладчик получает доход, а управляющий зарабатывает на комиссии достигающей 50% от заработка.

ПАММ и МАММ инвестирование

Некоторые брокеры предлагают МАММ-инвестирование. В отличие от ПАММ, в МАММ системе инвесторы копируют сделки, а деньги остаются на их счетах. Средства остаются и на счету вкладчика, трейдер получает фиксированную комиссию за трансляцию сигналов.

Сколько можно заработать на инвестициях в доверительное управление Форекс?

Многих вкладчиков первым делом интересует вопрос, связанный с деньгами. Рентабельно ли вообще вкладывать инвестиции в Форекс доверительное управление? Исходя из личного опыта, мы можем сказать, что этот инструмент обладает наилучшим соотношением риска и дохода.

Во-первых, кредитная ставка банка в долларах составляет несколько процентов в год. Такую прибыль ПАММ-счета могут обеспечить за 1-2 месяца, причем риск при этом остается приемлемым.

Во-вторых, у брокеров работает достаточно большое количество управляющих. За счет этого можно диверсифицировать риски. Нужно разделять свой капитал между несколькими трейдерами и тогда риск потери депозита стремится к 0.

Вначале января наш депозит в PrivateFX составил 10 000$ и эту сумму мы распределили между 4-я управляющими:

• advanced;
• bokser_boss;
• rush;
• kuroles.

За 3 месяца мы заработали больше 600$ и успешно вывели часть прибыли. Средняя доходность в месяц составила 2%. Стоит отметить, что мы отобрали трейдеров, которые торгуют по консервативной стратегии с минимальной просадкой. При инвестировании в ПАММ-счета можно отдать предпочтение управляющим с более агрессивным подходом торговли.

Плюсы и минусы инвестиций в ПАММ для трейдеров

Достоинства:

• Привлечение неограниченного количества инвесторов. Не требует общения с каждым потенциальным вкладчиком. Чем стабильнее и прибыльнее торговля, тем больше счет привлечет средств. Максимальная сумма общих инвестиций в один счет, например, у Альпари — 988 360 долларов (на июль 2018).

  

  Читайте также:  Индикатор «Trix» для бинарных опционов: описание, торговля, отзывы 
• Самостоятельная настройка счета. Управляющий выставляет желаемый размер комиссии, минимальную сумму вложений и другие параметры.
• Возможность повышения дохода без увеличения вложений. Выставив выгодный процент для инвестора, и показывая эффективную торговлю, трейдер обеспечит приток вкладчиков.

Недостаток — для открытия и ведения счета придется вложить свои деньги.

Где инвестировать в доверительное управление Форекс?

Такую услугу предлагает большое количество компаний на рынке. Их число уже давно исчисляется десятками. Однако далеко не все из них работают честно. В качестве примера можно привести контору MMCIS, которая вела активную рекламную кампанию, но в итоге оказалась обычной финансовой пирамидой.

ПрофитГид.ру всеми силами старается помощь трейдерам и инвесторам в поиске надежных партнеров для заработка на финансовых рынках. Именно поэтому мы предлагаем воспользоваться двумя удобными инструментами, которые помогут выгодно инвестировать в доверительное управление Форекс:

• рейтинг Форекс брокеров;
• мониторинг ПАММ-счетов.

С их помощью можно найти надежные и проверенные компании. Рейтинг брокеров в первую очередь основывается на отзывах наших читателей, у которых есть реальный опыт работы с компанией. Мониторинг управляющих можно использовать для быстрого и удобного сравнения трейдеров с разных компаний. Этот инструмент анализирует данные сразу нескольких компаний:

• PrivateFX;
• FiboGroup;
• FXOpen;
• AMarkets;
• Alpari;
• Ice-FX;
• Gerchick&Co.

Кое-что о выборе трейдера

Независимо от того, выбираете ли трейдера индивидуально или с помощью какого-либо рейтинга, рекомендуем в первую очередь рассматривать проекты, которые представлены на независимых сервисах мониторинга, таких как myfxbook или Investing. Управляющий, который не опасается показать реальную торговлю, бесплатно подключает свой терминал к сервису, который собирает статистику. Все нужно изучить как можно подробнее, только смотрите внимательно – это должен быть реальный и актуальный счет, а не демо или давно не торгующий проект.

Вам нужен человек, который будет давать стабильную прибыль, как минимум, больше чем на банковский вклад − 5-15% в месяц.

Избегайте трейдеров с завышенной самооценкой (запрашиваемый процент вознаграждения выше 60), экономных непонятых «гениев» (ниже 20), или требующих каких-либо иных аномальных условий для сотрудничества. Оптимальный вариант – 40% трейдеру, 40% — инвестору, 20% прибыли оставляем на счете в качестве подушки безопасности.

Постарайтесь в общении с трейдером выяснить его финансовое состояние – не стоит сотрудничать с кандидатами, имеющими острую личную потребность в деньгах. Вам нужен грамотный партнер, который будет спокойно торговать и зарабатывать, а не решать свои личные проблемы.

Желательно, чтобы управляющий имел успешную статистику торгов на собственном капитале. Инвестируйте в кандидата небольшую сумму и смотрите на его поведение. Если вам хоть что-то не нравится и настораживает – не давайте ему денег, ищите другие варианты.