Обзор брокера ВТБ 24: тарифы, торговые условия и надежность + отзывы клиентов и личное мнение


В настоящий момент существует множество способов зарабатывать, не выходя из дома. О таких возможностях люди узнают, когда оказываются в сложной ситуации или услышат об источнике дополнительного дохода через знакомых. Банк ВТБ предлагает выгодные и доступные возможности по заработку денег через онлайн брокер ВТБ24.

На официальном сайте представлена информация для начинающих и профессиональных инвесторов. Начальная сумма для вложения составляет 100 000 рублей.

Регистрация личного кабинета онлайн брокер ВТБ24

Банк предлагает три варианта открытия счета в торговых системах. Начинающим инвесторам для тренировки рекомендуется завести сначала демо-счет, чтобы понять, как устроен бизнес фондовой биржи.

Фондовый рынок (демо-счет)

Для работы следует установить программу QUIK. Далее пользователь должен зарегистрироваться на сайте https://broker.vtb.ru/forms/demo/# и получить письмо с логином и паролем для входа в систему.

Форекс (виртуальный счет и ВТБФорекс)

Пользователь должен загрузить установку программы MetaTrader 5 и установить ее на компьютере (https://vtbforex.ru/metatrader/demo/).

Далее можно самостоятельно без привлечения банка открыть счет и начать обучение и начать зарабатывать с виртуальными вложениями.

Для начала работы следует:

  • Нажать на вкладку «Файл» и выбрать «Открыть счет».
  • Выбрать «ВТБ 24 Форекс».
  • Нажать галочку «Новый демо-счет», нажать «Далее».
  • Заполнить персональную информацию о себе.
  • Получить пароли для входа, а также код-инвестор. Следует их выписать для себя, чтобы потом не забыть.

После нажатия кнопки «Готово» можно приступать к работе.

ВНИМАНИЕ! Для работы с реальными вложениями на Форекс через ВТБ клиенту необходимо заключить договор с банком. Затем зайти на сайт https://vtbforex.ru/ и найти в правом углу «Личный кабинет».

В поле «Имя пользователя» вписать номер договора и нажать на запрос пароля. На номер телефона придет кодовое слово для первого входа в систему. Код необходимо сменить.

Для создания своего аккаунта инвестору потребуется посетить офис банка, и написать заявление на обслуживание. Также посетителю следует ознакомиться с регламентом оказания услуг на финансовых рынках. После подготовки и ознакомления со всеми документами, пользователю предоставляются логин и пароль для входа в личный кабинет ВТБ 24 онлайн брокер.

Для загрузки своего аккаунта пользователю потребуется зайти на сайт https://broker.vtb.ru/ и нажать на клавишу «Личный кабинет» вверху страницы справа. Загрузить свой профиль также можно через ссылку https://lk.olb.ru.

ПОЛЕЗНО ЗНАТЬ! Подключение мобильной версии программ QUIK является платной услугой. На 2020 г. установка стоит 2900 рублей. Кроме того, за использование снимается ежемесячно абонентская плата в размере 290 рублей.

Форекс обучение с «ВТБ 24 ФОРЕКС»

Столько крупный брокер не мог обойти стороной вопрос профильного обучения будущих трейдеров и инвесторов. Учитывая государственную форму собственности и наличие колоссальной материальной поддержки со стороны некоторых управленческих институтов, здесь было уместным формирование специальных школ обучения финансовой грамотности на базе отделений «ВТБ».

Форекс-брокером была создана так называемая школа трейдинга. Но в реальности она представляет собой лишь сборник видео материалов на тему торговли на финансовых рынках и инвестиционной деятельности. Всего в курс обучения с «ВТБ 24 ФОРЕКС» входит 7 расширенных уроков, представленных в формате видео, длительностью от 30-40 минут. Доступ к этим материалам осуществляется с официального сайта. Соответственно, стоимость обучения в «ВТБ 24 ФОРЕКС» нулевая. Открыть информационные видео из раздела «школа инвестора» можно даже без регистрации на сайте, и без создания личного кабинета.

Помимо этого пользователям предлагается воспользоваться бесплатными разделами с аналитической информацией:

  • Экономический календарь.
  • Обзоры финансовых рынков.
  • Новости и прогнозы от экспертов.
  • Индекс настроений трейдеров.

Этих четырех разделов достаточно, чтобы проводить грамотный анализ рынков и прогнозировать движение стоимости валютных пар. Информация обновляется ежедневно (кроме выходных), и для доступа к ней не нужна регистрация на сайте.

Инструкция использования онлайн брокера

Обновленная версия личного кабинета имеет 6 разделов. Под названием расположены ссылки на категории, которые необходимы пользователю.

Информация

Содержит: новости, статистику, календарь дивидендов, аналитику. Рубрика имеет ознакомительную функцию, предоставляя пользователю свежие данные о событиях на торговых площадках. Опираясь на эту информацию, клиент может принять решение в пользу определенных предложений рынка.

Торговля

Является главным блоком программы, где осуществляются основные операции. Раздел содержит в себе: портфель клиента, его обработанные и необработанные заявки, сделки, котировки, список бумаг, ссылку на внебиржевой рынок. В этом разделе производится основная деятельность инвестора и контроль над движением повышения и уменьшения цен.

Распоряжения

Здесь находятся ссылки на вывод средств, переводы и реестры.

Отчеты

Сбор информации и ее анализ по запросам

Настройки

Рубрика, содержащая информацию об инвесторе. Здесь можно поменять пароль, настроить электронные ключи, просмотреть счета.

Система онлайн брокер. Преимущества программы

Используемая программа в личном кабинете предоставляет доступ для работы на российском и международном рынке дистанционно. Система имеет наглядные графики, таблицы и удобный интерфейс, который позволяет быстро ориентироваться в работе. Благодаря сервису пользователь может:

  • осуществлять операции с денежными средствами и ценными бумагами;
  • просматривать свежие новости и делать выводы для дальнейших действий;
  • анализировать падение и рост интересующего сегмента.

Пользователь личного кабинета имеет доступ к торгам в любом месте, если устройство подключено к Интернету. Рост курса валют, стоимость акций и ценных бумаг может меняться ежесекундно. Если при этом вовремя не совершить ставку, доход может не только уменьшиться, но и полностью сгореть. Так что удобная и надежная система — гарантия удачно совершенных сделок.

Программа также позволяет выполнять неторговые операции:

  • Выводить средства со счета;
  • Осуществлять переводы между своими счетами;
  • Менять условия тарификации;
  • Оформлять заявку в банк на предоставление документов.

ВНИМАНИЕ! Сервис не осуществляет проводку документов по переводу средств без электронной подписи владельца личного кабинета.

Торговые системы

Чтобы осуществлять торговые операции в максимально комфортных условиях, пользователям доступно сразу несколько торговых систем универсального назначения. Они практически полностью идентичны по своим функциональным возможностям, однако отличаются интерфейсом. Они называются Online Broker ВТБ 24, Quik, их использование для зарегистрированных пользователей бесплатное.

Online broker

Самым популярным вариантом представляется программа «Онлайн Брокер», которую можно скачать, используя официальный портал данной финансовой организации. Она позволяет совершать все торговые операции, контролировать динамику цен, ознакомиться с наглядными графиками, менять пароль для авторизации, экспортировать данные.

При этом для использования сервиса потребуется получить ЭЦП, посетив филиал финансовой организации, подтвердив свою личность. Загрузить программу можно на сайте онлайнброкер ру втб.

Quik

Представляется другим приложением, которое используется на мобильных платформах. По своим функциональным возможностям оно полностью идентично онлайн-брокеру. Однако интерфейс, расположение кнопок и другие параметры программы адаптированы под особенности систем Android и iOS.

Принцип работы и возможности olb.ru

Загрузить личный кабинет можно с любого браузера. Для просмотра и работы не потребуется установка дополнительных расширений и обновлений. OnlineBroker (коротко olb.ru) прост в управлении, обновление информации происходит автоматически без перезагрузки аккаунта.

Для входа в личный кабинет необходимо зарегистрироваться в системе OnlineBroker, получить логин и пароль через сотрудника банка и пройти по ссылке https://lk.olb.ru/. На странице завести секретную информацию и нажать кнопку «Войти».

В личном кабинете можно найти:

  • текущую информацию о котировках;
  • заявки и их статус (рассмотрение, принятие, отказ, истекший срок ожидания);
  • подробные данные о сделках;
  • новости об изменениях;
  • справочники;
  • движение денежных средств и многое другое.

Некоторые услуги могут быть платными. Прежде чем оформлять запросы, переводы или дополнительные услуги, следует ознакомиться с их стоимостью (смотрите регламент и приложения к нему).

Тарифы брокерского обслуживания и их стоимость

Банк ВТБ предлагает своим клиентам поддержку, как только начинающим инвесторам, так и профессионалам, которые давно работают на площадках и имеют большие обороты капиталовложений. Тарифы могут меняться самим пользователем в личном кабинете.

Инвестор Стандарт

Самый популярный тариф, который подходит для новичков и физических лиц, готовых вложить минимальную (для банка) сумму – 100 тыс. рублей. Ежедневно с пользователя снимается комиссия в размере 0,0413 процента независимо от суммы дохода.

Профессиональный стандарт

Распространяется на специалистов, которые оборачивают большие суммы (до 100 миллионов и выше). Комиссия зависит от дневного оборота и варьируется от 0,0472 до 0,015 %.

Персональный брокер

Тарифный план распространяется на инвесторов, имеющих в своем распоряжении денежные средства в размере от 10 до 15 млн. рублей. Независимо от суммы дохода с нее будет сниматься комиссия 0,2 % каждый день.

Тариф позволяет пользоваться привилегиями и иметь «своего» человека, который может дать рекомендации по выгодным курсам и вложениям, выполнять поручения на биржах и консультировать инвестора по мере необходимости.

Банком предусмотрено условие, если комиссия за весь месяц в сумме составляет менее 5000 рублей, его тарифный план изменяется на «Инвестор Стандарт» автоматически.

Инвестиционные портфели

Минимальная сумма вложения – 300 000 рублей. Выбрав определенную стратегию, которая была успешна в прошлом, клиент вкладывает средства в ранее удачные проекты. Комиссия составит 0,03 % плюс дополнительный процент в размере от 0,008 до 0,016.

Вычеты

Предусматривается 2 вида налоговых вычетов:

  • на взносы – при пополнении инвестиционного счета, 13% от суммы можно вернуть в виде налогового вычета, но при условии, что НДФЛ уже удержан с другого вида доходов;
  • на доходы – при закрытии инвестиционного счета инвестор не обязан перечислять 13% в доход государства.

Инвестор может использовать только одну из видов налогового вычета. Первый подходит для новичков, а второй – для опытных игроков биржи.

Способы пополнение счета в системе онлайн брокер ВТБ 24

Пользователь может перевести средства на свой счет через Интернет-Банк ВТБ или путем перевода из другого банка. Чтобы пополнить счет через личный кабинет ВТБ необходимо выполнить следующие шаги:

  • ввести номер карты или универсальный номер, пароль;
  • найти вкладку «Мои продукты», выбрать «Сбережения»;
  • нажать на кнопки: «Брокерский счет» и «Пополнить»;
  • в появившемся поле заполнить строки «Сумма», «Название площадки»;
  • строчку «Номер субпозиции» заполнить в случае ее существования;
  • указать счет списания.

После нажатия кнопки «Продолжить» деньги поступают на счет в течение следующего дня (если операция проведена до 16.00 по московскому времени). В случае, когда платеж оформлен в вечернее время, средства поступают через два дня в рабочее время.

Получение налоговых возмещений

Каждый вкладчик, который открыл ИИС, имеет право на получение компенсации по выплату налога на доходы. При этом инвестор должен самостоятельно определиться, какой именно вариант льготы будет наиболее выгоден именно ему.

Получение налоговых возмещений

Вариант 1. Вычет со взноса

В первом случае вычет можно получить на сумму совершенного взноса, т.е. открытого депозита. Имеется в виду сумма, которая внесена на счет в течение календарного года – т.е. в течение налогового отчетного периода. Согласно этому условию инвестор может не оплачивать 13% подоходного налога. Минимального ограничения нет, а максимальное составляет 400000 рублей.

Например, вкладчик вкладывает сумму 300000 рублей, после чего в течение года вносит еще 200000 рублей. В итоге на ИИС находится сумма 500000 рублей (по факту она будет больше за счет растущей доходности). Тогда максимально возможный вычет составит 13% от 400000 рублей. А с оставшихся 100000 рублей нужно оплатить 13%, т.е. 13000 р.

Указанный вариант может быть выгоден тем вкладчикам, которые намерены открывать ИИС на время, т.е. на несколько месяцев или 1-2 года. Если ИИС существует более длительный срок (3 года и более), можно рассмотреть второй вариант получения вычета.

Важно понимать, что в течение 1 календарного года общая сумма, которую внес вкладчик на открытый счет, не может превышать 1 миллиона рублей. При этом на депозите может оказаться и большая сумма – например, был внесен 1 миллион, который принес 10% годовых, поэтому в итоге на счету оказалась сумма 1 млн 100 тыс. руб. Валютой могут быть только рубли, запрещается внесение средств в любой другой иностранной валюте.

Вариант 2. Вычет с дохода

По общему правилу с любого полученного дохода гражданин РФ обязан оплатить налог по ставке 13%. Поскольку инвестиционный счет также приносит прибыль, с нее вкладчик должен оплатить НДФЛ. Однако если клиент владеет ИИС в течение 3 лет или более и ранее не получал по нему вычетов, он вообще не платит НДФЛ.

В таком случае все средства, лежащие на ИИС, сохраняются в полном объеме. То есть этот депозит по статусу совпадает с банковским вкладом, по которому клиент также не платит доходы с процентов (за редчайшими исключениями, когда получены особо большие прибыли).

Важно понимать, что счет открывается минимум на 3 года. Но у клиента есть право его досрочного расторжения. Если он воспользовался им, то все вычеты, которые ранее были получены по ИИС, возвращаются в бюджет. Поэтому в результате на депозите окажется сумма за вычетом этих компенсаций.

Сравнение 2 вариантов налоговых возмещений

Вычет на взносВычет на полученные доходы
в обоих случаях налоговая база рассчитывается только по факту (сумма, сформировавшаяся на счете в момент его закрытия)
чтобы получить вычет, необходимо получать официальные доходы (зарплата и др.), которые облагаются налогом НДФЛналичие подобных доходов необязательно, поскольку базой служат доходы, полученные в результате инвестирования
можно получать ежегодный вычет максимум с 400000 рублей (13%), т.е. не более 52000 рублей в годвычетов на сделанные взносы не предусмотрено
если договор будет расторгнут менее, чем через 3 года, владелец обязательно платит НДФЛ 13% от полученного доходаесли договор будет расторгнут через 3 года* и более, то клиент полностью освобождается от НДФЛ, вне зависимости от размера полученной прибыли

*3 года отсчитываются со дня подписания договора.

Способы вывода денежных средств из онлайн брокер ВТБ 24

Вывести средства можно несколькими способами:

  • По телефону. Инвестор звонит в банк и сообщает о своем намерении перевести средства. Деньги будут перечислены лишь в том случае, если клиент указал в заявлении номер счета в банке ВТБ. Если это условие не выполнено, сотрудник финансового учреждения откажет в переводе.
  • При личном визите через сотрудника банка. Пользователю понадобится бумажное подтверждение своего намерения перевести деньги на счет. Заявление должно быть подтверждено нотариусом.
  • Через почту. Запрос на перевод средств также можно отправить письмом. Метод не совсем оперативен. Заявление также должно быть заверено нотариально.
  • Через систему Onlinebroker. Для осуществления перевода личный кабинет должен быть защищен программой MessagePro, которая не допускает переход денежных средств с брокерского счета без электронной подписи владельца. В случае, когда необходимо произвести экспресс-перевод, банк снимает комиссию (0,1 %). В остальных случаях – услуга предоставляется бесплатно.

Более подробную информацию о выводе денежных средств можно посмотреть на официальном сайте https://broker.vtb.ru/services/stock/note/.

Что такое ВТБ Инвестиции

ВТБ Инвестиции

— это брокерский сервис, через который российский банковский гигант ВТБ предоставляет своим частным клиентам инвестиционные услуги по разным финансовым рынкам. По числу клиентов и обороту средств входит в ТОП-5 рынка брокеров РФ. Лицензия на ведение брокерской деятельности получена в 2003 году.

Через ВТБ Инвестиции россияне могут самостоятельно проводить торговые сделки с акциями и облигациями (в т. ч. иностранными), валютами, фьючерсами и фондами.

☝️

Операции проводятся через Московскую и Санкт-Петербургскую биржи. Также присутствует доступ к внебиржевому рынку (OTC).

Клиенты ВТБ имеют возможность совершать инвестиции в финансовые активы путем открытия обычного брокерского счета или же ИИС (индивидуального инвестиционного счета), дающего право на получение налоговых вычетов от государства при максимальном вложении 1 млн рублей в год.

Для торговли может использоваться подключенный к системе OnlineBroker веб-терминал, который доступен в Личном кабинете на сайте lk.broker.vtb.ru, или инвестиционно-торговая платформа QUIK, но в настоящее время большинство инвесторов предпочитают мобильное приложение ВТБ Мои Инвестиции.

Официальный сайт ВТБ Инвестиции

Интерфейс

Система торговой платформы имеет высокоскоростной выделенный канал, обеспечивающий дистанционную работу на валютных, фондовых и форекс биржах. Технический уровень и современная технология доступа обеспечивает все режимы трейдинга на высочайшем уровне. Система управления (Branch-навигация) интерфейса торговой платформы доступна и понятна на интуитивном уровне.

Все опции данных обеспечены структурной фильтрацией и отображены для удобного визуального восприятия. Трейдеру удобно работать одновременно с несколькими рабочими областями. Кроме этого выбранные настройки торговой стратегии в любой момент можно сохранить и перенести для продолжения работы на второй компьютер.

Тарифные планы и описание

Рассмотрим два торговых пакета трейдинг на Forex и Фондовой бирже:

Forex (только для клиентов — физических лиц)

Нет минимального порога для депозитного счета. Кредитное плечо (1:50). Ордер не менее (12 лота). Торговая платформа платформу (MT5). При пополнении баланса торгового счета, брокером не взимается проценты за комиссию. Предоставляются обучающие ресурсы в печатном и видео форматах на бесплатной основе. Техническая поддержка 24 часа в сутки.

Фондовый рынок

Минимальная пороговая сумма торгового депозита не менее (100 тысяч рублей). Платформа QUIK предоставлена сервисом компании на бесплатной основе. Для заключения сделок веб-терминал в полном пользовании трейдера с возможностью вывода средств по телефону. Предоставляются обучающие ресурсы в печатном и видео форматах на бесплатной основе. Техническая поддержка 24 часа в сутки.

Онлайн брокер ВТБ вход в личный кабинет

Личный кабинет представлен полноценным биржевым терминалом. С соответствующим набором финансовых и технических инструментов для трейдинга в режиме реального времени. Для входа в личный кабинет трейдер должен быть зарегистрированным на платформе брокера (пароль+ логин). При входе в кабинет клиент попадает в окно программы.

В структуру OnlineBroker входят несколько специализированных брокеров:

  • Капитал брокер;
  • Капитал брокер;
  • Форекс брокер;

Каждый из указанных брокеров имеет свою специализацию на одном из рынков со своей торговой платформой и набором финансовых и технических инструментов.

Персональный брокер. В сервисном наборе услуг компании (трейдинг на фондовом рынке) предусмотрена персональная услуга уровня (VIP)для персонального сопровождения трейдера.

8

— Справочная служба ВТБ (Бесплатный звонок по России).

7

— Номер телефона для частных лиц.

Комплексное обслуживание

втб управление активами паевые инвестиционные фонды

Предлагает финансовая организация ВТБ управление активами: паевые инвестиционные фонды. Для обеспечения высокого уровня обслуживания клиентам предоставляется уникальная возможность разработки собственной стратегии для обеспечения выгодного и прибыльного капиталовложения. При необходимости можно воспользоваться консультацией опытных специалистов, которые помогут справиться с информационными и техническими трудностями.

В индивидуальную программу входят следующие услуги:

  • Доверительное сотрудничество. Клиенты могут осуществлять финансирование того или иного проекта посредством рекомендаций сотрудников банка.
  • Получения консультаций. Речь идет о юридических и инвестиционных программах. Это позволяет снизить риски до минимума.
  • Брокерские услуги и наличие альтернативных программ, разработанных посредством нестандартных стратегий.

Финансовое учреждение предлагает воспользоваться депозитным сервисом, который необходим для действующих и потенциальных инвесторов. Сегодня банки, которые управляют деньгами инвесторов, представляют собой быстро развивающиеся компании. Большинство специалистов отзываются о подобных программах положительно. ВТБ банку России был присвоен высший рейтинг национального уровня. Эксперты российского рынка советуют данную финансовую организацию в качестве надежной и максимально выгодной структуры.

Портфельные инвестиции и фонды соответствующего образца от ВТБ банка – выгодное предложение как для физических, так и для юридических лиц.

Обратите внимание, что независимо от выбранной программы капиталовложения клиент компании остается в плюсе.

Если учесть отзывы пользователей данной системы, то можно сделать выводы, что вложения посредством крупной финансовой организации не имеют минусов. Инвесторы получают не только различные стратегические решения и инструменты, но и 100% гарантии.

Рейтинг
( 2 оценки, среднее 5 из 5 )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями: