Знаете ли Вы, что торговать фондовыми индексами можно и в Интернете? Dow Jones (DJIA), S&P 500, DAX 30, FTSE 100 и многие другие индексы могут продаваться и покупаться онлайн. В этой статье рассмотрим, какие индексы представлены на рынке, как работают CFD на индексы и котировки (контракты на разницу), а также что такое торговля индексами и её преимущества.
Что такое торговля фондовыми индексами
Торговля индексами это один из лучших инструментов торговли на финансовых рынках и лучший способ диверсифицировать свои риски.
Большинство трейдеров знают аббревиатуры основных мировых фондовых индексов, но не всем известно, что ими также можно торговать через CFD. Фактически, CFD на индексы нельзя анализировать, но их можно также купить и продать, также как торгуются акции.
Преимущества инвестирования в мировые фондовые индексы
Не может не радовать, что растет число людей, заинтересованных в инвестировании и готовых делать это на американской фондовой бирже. Именно эта площадка предоставляет огромный выбор ликвидных инструментов, как для краткосрочной торговли, так и для осуществления долгосрочных стратегий.
Но от такого многообразия у многих кружится голова. Вопросы возникают один за другим. Как выгодно вложить деньги? Какие ценные бумаги покупать? Из чего должен состоять инвестиционный портфель?
В основном, прибыль на фондовом рынке получают, вкладывая деньги в акции, особенно, если они приносят дивиденды. Это отличный способ получать пассивный доход.
На фондовых биржах США торгуются как самые известные корпорации, так и подающие надежды компании. Их акции пока стоят совсем недорого и здесь тоже есть возможность заработать.
Но сегодня я хочу рассказать вам о менее привычном для соотечественников, но очень популярном в Европе и США биржевом инструменте – фондах ETF.
Есть множество причин сделать фондовые индексы частью вашей инвестиционной стратегии. Эти причины становятся особенно очевидными в сравнении с прочими альтернативами. Так как индекс — это просто число, был создан специальный инструмент, ETF, который сделал возможным инвестирование в любые мировые фондовые индексы.
ETF продаются и покупаются на фондовом рынке уже более 15 лет. За это время их признали эффективным биржевым инструментом, как частные, так и профессиональные инвесторы.
Количество различных биржевых фондов стремительно выросло, так же, как и увеличилась сумма, которую инвесторы по всему миру вкладывают в эти инвестиционные продукты.
Несложно понять, почему эти инструменты обошли по популярности активное управление и традиционные индексные фонды и стали неплохой альтернативой привычному инвестированию в акции отдельных компаний.
Инвестирование в мировые фондовые индексы посредством биржевых фондов ETF обеспечивает:
Просту и удобство – их можно покупать и продавать, как и любые другие ценные бумаги.
Прозрачность – ETF копируют движение индекса или индикатора, что дает представление о потенциальном доходе. Он будет сильно приближен к показателю индекса, за вычетом издержек и ошибки следования. Составляющие фондов не являются секретом и раскрываются на регулярной основе.
Гибкость – Существуют фонды ETF, которые могут отслеживать буквально любую область, отрасль, состояние экономики других стран, различные активы и даже мировой фондовый рынок в глобальном представлении.
Давайте рассмотрим некоторые преимущества более подробно.
Простота в обращении – любой брокер, имеющий лицензию, сможет купить биржевые фонды для вас.
Ликвидность – Если традиционные паевые инвестиционные фонды (ПИФы) торгуются только раз в день, то ETF гораздо более удобны. Их покупка и продажа осуществляется в любые часы работы биржи.
Дешевизна – Активно управляемые фонды, которые часто противопоставляются ETF, в основном, обходятся инвесторам дороже. При этом со своей главной задачей – обогнать рынок, справляются редко.
Вложившись в биржевые фонды ETF, не придется платить управляющим благодаря тому, что они пассивны по своей природе – просто отслеживают мировые фондовые индексы и отражают движение тех индикаторов, к которым привязаны.
Простота понимания – Так как они следуют за выбранным индексом, не понадобится долго проводить анализ. Разобраться в том, как работают биржевые фонды и как получать с их помощью прибыль, очень легко. Вам не понадобится помощь профессионалов рынка, вы вполне можете делать деньги на ETF самостоятельно.
Богатство выбора – вы практически ничем не ограничены. С ETF открывается целая вселенная и мировые фондовые индексы — это не предел. У инвестра огромный выбор, включая доступ к самым сложным стратегиям и ранее закрытым для широкой публики классам активов. Это подразумевает несколько альтернатив, сравнив которые, можно сделать самое прибыльное вложение с минимальными затратами.
Диверсификация – покупка одной ценной бумаги такого фонда дает возможность проинвестировать в индекс, состоящий из десятков, сотен и даже тысяч ценных бумаг. Это прекрасный способ обеспечить диверсификацию, разнообразив свой портфель различными классами активов.
Многие предоставляют дополнительный доход – есть множество биржевых фондов, которые выплачивают дивиденды на свои доли в акциях, облигациях и недвижимости. За их счет, вы увеличиваете прибыльность всего портфеля. Таким образом, получаете повышенную прибыль при сниженных издержках.
Цена соответствует ценности — стоимость большинства ETF близка к ценности их составляющих. Это отличает их от инвестиционных трастов, доли которых могут покупаться с премией или дисконтом по отношению к ценности лежащих в их основе активов, что означает дополнительный риск.
Легко анализировать – как я уже упомянул выше, каждому фондовому индексу соответствует не один ETF, а сразу несколько. Используя открытые источники, несложно выяснить рыночную стоимость каждого фонда, уровень риска, потенциальную прибыль, а также сравнить издержки.
Некоторые фонды подразумевают более низкие годовые затраты, чем эквивалентные им ETF.
Являются ли биржевые фонды ETF правильным выбором для частного инвестора?
В большинстве случаев, биржевые фонды будут подходящим инструментом получения прибыли на фондовом рынке. Однако нужно быть внимательными и не пренебрегать некоторыми особенностями этих инструментов.
Во-первых, стоит помнить о том, что любые, даже самые прекрасные биржевые инструменты, не защитят вас от рискованной рыночной среды. Деньги, выведенные на рынок, не застрахованы от убытков, а прибыль никем и ничем не гарантирована. Если вы не готовы к этому, может быть, стоит оставить их в наличной форме на банковских депозитах. В таком случае вы защитите себя от любых издержек и получите застрахованный, хоть и небольшой, доход.
Также, использование ETF не исключает риск переторговки. С одной стороны, инструменты просты в обращении, ликвидны и открывают море возможностей. С другой, сложно усидеть на месте и не пользоваться их преимуществами. Однако слишком частые покупки и продажи любых ценных бумаг – это палка о двух концах. Такая активность повышает степень воздействия рыночной среды и снижает доходность инвестиции.
Определенные виды ETF могут быть очень рискованными. Вне зависимости от лежащего в их основе актива, маржинальные и инверсные ETF отличаются различными нюансами. Прежде чем инвестировать в такие фонды, стоит изучить все их особенности, иначе последствия будут весьма плачевными.
Хотя ликвидность большинства ETF не ставится под сомнение и всегда указывается в качестве достоинства данных инструментов, есть группа узкоспециальных биржевых фондов, которые торгуются нечасто. Это чревато большими расхождениями в ценах покупки и продажи.
Тем инвесторам, кто страждет обогнать рынок, следует учитывать пассивную природу биржевых фондов. Они созданы для отражения мировых фондовых индексов и других активов, что совершенно не мешает им приносить хорошую прибыль при грамотном управлении.
Стремительно растущая популярность ETF вполне закономерна. Они позволяют реализовать инвестиционные цели большинства частных инвесторов, будь то начальное создание капитала или увеличение прибыли от уже имеющегося инвестиционного портфеля.
Безусловно, сначала стоит разобраться в многообразии инвестиционных фондов на рынке и определить свою стратегию. Для старта идеально подходит моя авторская стратегия «Каскадное инвестирование».
Что такое индекс
Фондовый индекс это ценность группы акций из одной страны и показывает общую, текущую и историческую эффективность этого конкретного фондового индекса.
Экономисты, политики и аналитики могут анализировать фондовые индексы и котировки, чтобы понять, насколько эффективны финансовые рынки и компании на этих рынках.
Какие бывают примеры индексов?
Индекс это показатель производительности различных объектов, например:
- По странам: к примеру немецкий индекс DAX 30.
- По группам: акции в одной стране, такие как S&P 500 из США, в который входит 500 компаний.
- По секторам: как индекс NASDAQ, который влкючает в себя акции (и компании) из технологического сектора.
Например: если индекс NASDAQ идет вверх или вниз, он предлагает информацию об общей эффективности всех акций NASDAQ. Когда цена фондового индекса увеличивается, то и общая стоимость индекса также растет.
То же самое можно сказать и о том, когда индекс акций движется вниз, это означает, что общее значение индекса уменьшается.
Однако направление фондового индекса не означает, что все цены на акции индекса движутся вверх или вниз. Среднее значение всех акций может стать более ценным, но пока некоторые акции растут, другие могут падать в цене.
То же самое относится к медвежьему настроению фондовых индексов: больше акций или секторов, вероятно, будут медвежьи, но некоторые из них могут быть бычьими. Однако некоторые фондовые индексы более популярны, чем другие.
Теперь рассмотрим что такое CFD на индексы, что такое биржевые индексы и наиболее распространенные CFD на биржевые индексы:
Российские
Биржевые индексы есть международные и национальные. Российские – это те, в состав которых входят компании, работающие на территории страны.
Самые важные биржевые индексы России:
- РТС – это индекс ведущей Московской биржи. Среди акций, входящих в индекс, отмечены только самые крупные, развивающиеся российские компании, которые торгуются на упомянутой бирже. РТС базируется на ценах акций, отображенных в долларах США.
- Индекс МосБиржи – раньше это был ММВБ, но после того, как прошло слияние РТС и ММВБ под эгидой Московской биржи, название сменили. Включает 50 акций компаний, которые составляют основу всех секторов экономики России. Раз в 3 месяца список компаний пересматривают.
- Индекс голубых фишек – также рассчитывается на Московской бирже, включает акции компаний-голубых фишек рынка (самых крупных, влиятельных).
- MSCI Russia – показатель рассчитывает международная компания MSCI inc (так же, как и для других стран с развивающимся типом экономики). В индекс входят российские компании, отобранные на основе капитализации, числа акций в свободном обороте, их доступности для инвесторов из-за рубежа. Индекс считают в американских долларах, список компаний обновляют каждые 3 месяца.
Какие самые популярные трейдинг индексы
Торговля индексами на форекс распространена по всему миру, но некоторые из них, безусловно, торгуются больше, чем другие. В США, Европе и Азии находятся самые популярные фондовые индексы.
Давайте рассмотрим их:
Популярные фондовые индексы США:
- DJ 30: Промышленный индекс Dow Jones
- S&P 500: индекс Standard and Poor’s
- NQ 100: NASDAQ
Популярные европейские фондовые индексы:
- DAX 30: из Германии
- FTSE 100: из Великобритании
- CAC 40: из Франции
- STOXX 50: Euro STOXX
Популярные азиатские фондовые индексы:
- Nikkei (JP) 225: из Японии
- HSI 50 из Гонконга
В мире существует еще много биржевых индексов, таких как IT 40 из Италии, ES 35 из Испании, AEX 25 из Нидерландов и ASX 200 из Австралии, но девять перечисленных выше индексов часто считаются основными.
Все эти CFD контракты на акции индексы и фьючерсы видели свою справедливую долю движения цен, как вверх, так и вниз. Эти циклы вверх и вниз повторяются на протяжении всей истории, а временами могут быть довольно сильными.
Возьмём Dow Jones (DJ 30) в качестве примера. На протяжении всей своей истории этот фондовый индекс продвигался регулярно и постепенно, но были годы и десятилетия, где он пережил крупные бумы, а также дни, месяцы и годы с большими потерями.
Давайте рассмотрим некоторые ключевые моменты для фондовых рынков:
- Крах Wall Street 1929 года: крах был создан из-за спекулятивного пузыря на акции. Это продолжалось четыре года.
- Черный понедельник в 1987 году: этот крах произошел в один день и 22,61% было потеряно, это по-прежнему самое большое зарегистрированное падение за один торговый день. Не было никаких явных оснований для того, что вызвало внезапный крах, но торговые программы могли быть важным фактором.
- Dot-com Bubble в 2000 году: цены на технологические акции в период с 1995 по 2000 год быстро продвигались вверх, а спекулятивный пузырь в конце концов взорвался в 2000 году.
- «Великая рецессия» в 2008 году (или глобальный финансовый спад): финансовая система в США рушилась, поскольку банки и другие финансовые учреждения ощутили проблемы, возникшие из-за проблемных долгов на рынке жилья, которые были усилены деривативными сделками.
- Рост рынка с 2008 года: на фондовых рынках наблюдается значительный рост со времен Великой рецессии, отмечая крупный бычий рост.
На приведенном ниже графике показано падение рынка в течение 2008 года (точка D) и рост в следующем десятилетии (пункт E).
Сильный бычий рынок продвигался уже почти 10 лет, а недавно сделал новый максимум, что вызвало распродажу, в результате чего Dow упал на 546 пунктов за один день и составил 1378 пунктов за 2 дня.
Существует три потенциальных причины, по которым рынок может реагировать таким образом:
- Потому что инвесторы обеспокоены ростом процентных ставок.
- Потому что облигации предлагают более конкурентоспособную ставку по сравнению с акциями.
- Потому что процентные ставки по займам для компаний растут.
Источник: Admiral Markets MetaTrader 5 (MT5) с плагином Supreme Edition — Dow Jones — ежедневный график — диапазон данных: с декабря 2003 года по октябрь 2020 года — выполнено 12 октября 2018 года в 6:00 AM GMT
Примеры биржевых индексов
В общей сложности на сегодняшний день в мире насчитывается более 2000 разнообразных фондовых индексов, однако действительно известными являются только несколько из них. Как правило, наиболее интересными для игроков рынка являются индексы, отражающие состояние крупного экономического блока, например, государства или даже нескольких стран.
Наиболее отслеживаемыми можно назвать несколько индексов: так, состояние американского рынка отражает индекс Доу-Джонса (DJIA), а также индексы NASDAQ и S&P500. Общие тенденции на европейском рынке можно отследить при помощи индексов Euro Stoxx 50 и Euro Stoxx 600, однако наиболее крупные экономики стран Еврозоны рассчитывают также собственные индексы. Например, в Германии такую роль выполняет DAX, во Франции — CAC 40, в Великобритании — FTSE.
Самыми известными индексами азиатского региона считаются японский Nikkei 225 и гонконгский Hang Seng. В России рассчитываются два основных биржевых индекса — ММВБ и РТС, которые имеют международные обозначения MICEX и RTS соответственно.
Почему лучше торговать индексами, а не акциями?
Информация фондового индекса и его графики могут быть использованы для получения различных данных. Давайте суммируем основные способы, которыми трейдеры могут пользоваться для получения информации из графиков фондового рынка:
- В аналитических целях понять тренд и рыночные модели индекса.
- Для торговли CFD на биржевой индекс
- Для хеджирования других торговых установок (требуется больше опыта)
Фондовый индекс CFD также предлагает преимущества, такие как:
- Не подвергается риску, связанному с акциями отдельных компаний
- CFD можно торговать с использованием заемных средств (кредитное плечо), а это значит, что вам нужен только небольшой процент торгового капитала, чтобы открыть сделку.
- По CFD можно удерживать короткие и длинные позиции.
- CFD на индексы это длительные торговые часы.
Пожалуйста, имейте в виду, что Вы, как трейдер, на самом деле не торгуете на NASDAQ, или какой-либо фондовый индекс, а скорее CFD на индекс.
Торговля CFD на индекс популярна среди индивидуальных и институциональных трейдеров, так как индекс предлагает трейдерам устойчивую ценовую волатильность, объем и способ участия в движении цены отдельных акций через единый CFD.
Также лучше взять короткую позицию по CFD (как CFD, так и CFD на индекс), чем преждевременно закрывать сделки по отдельным акциям, так как параметры управления рисками, такие как стоп-лосс, просто реализовать на CFD-трейдинге.
Ограничение риска является важным инструментом управления рисками.
Расчет
Как выше было указано, биржевые индексы рассчитывают двумя методами – считают среднее значение стоимости акций всех компаний в списке или ищут средневзвешенное значение цен.
1) Среднее значение стоимости — если используется этот способ, то просто находят простое среднее арифметическое/среднегеометрическое акций всех компаний. То есть, все цены суммируются, потом делятся на количество составляющих. К примеру, индекс из 50 акций считается как общая сумма цен акций, поделенная на 50. При поиске среднего геометрического все цены перемножают, потом ищут корень степени, соответствующей числу акций в индексе.
Основной недостаток метода – компании с разной капитализацией имеют одинаковое влияние на итоговую цифру. При том, что фирма с капитализаций в миллиард долларов априори влияет на сферу сильнее, чем предприятие с капитализацией в миллион. Несмотря на минусы, индекс Доу-Джонса считается именно так.
2) Поиск среднего взвешенного – тут учитываются как цены, так и вес компании, выраженный в рыночной капитализации. Более объективный метод.
Преимущества CFD против опционов или фьючерсов
Торговля CFD предлагает трейдерам простой способ торговли на финансовых рынках. Трейдеры могут выбрать длинную или короткую позицию и закрыть эту позицию по своему усмотрению (через стоп-лосс, тейк профит или закрытие сделки).
Торговля фьючерсами и опционами сложнее, чем CFD на индекс, хотя все они являются финансовыми инструментами и деривативами.
Но почему так?
Прежде всего, фьючерсы и опционы требуют, чтобы трейдеры работали с датами истечения срока действия. Параметры индекса имеют разные стили, такие как европейский и американский стили, которые определяют, когда могут быть реализованы сделки.
Варианты европейского стиля могут быть реализованы только по истечении срока, в то время как американские варианты могут быть реализованы в любое время.
Во-вторых, самые простые стратегии связаны с открытием сделки при определенных «звонках» или установкой индекса, но более продвинутые стратегии могут стать сложными. Эти стратегии сложнее, чем просто торговля движениями вверх и вниз по ценам, за основу таких стратегий берется анализ графиков и технический анализ.
Торговля CFD это простой процесс по сравнению с торговлей фьючерсами и опционами, а обучение легче и короче. Трейдеры могут улучшить свои навыки и знания через онлайн-курсы, а также через статьи и учебные пособия, которые доступны в Интернете.
Существуют также онлайн-вебинары, которые объясняют основы торговли, торговые стратегии и исследуют, как использовать индикаторы в рамках профессиональной торговли.
Лучшая платформа для торговли CFD и торговли индексами
Хорошим вариантом для торговли онлайн-инструментами Forex и CFD является плагин MetaTrader Supreme Edition (SE) для MetaTrader 4 и MetaTrader 5, который предлагает широкий спектр финансовых инструментов.
Некоторые брокеры даже предлагают свои собственные специализированные инструменты поверх стандартных функций и дополнений, предлагаемых MT4 и MT5.
SE предлагает широкий спектр дополнительных услуг, включая:
- Мини-терминал
- Торговый терминал
- Глобальный взгляд
- Пакет индикаторов, предлагающий опорные точки, ренко и канал кельтнера
- Тикер-трейдер
- Торговый симулятор
- Mini Chart
Источник: Admiral Markets MT5 с MT5SE Add-on — EURUSD Еженедельный график — Диапазон данных: с 19 октября 2014 года по 5 октября 2020 года — Выполнено 5 октября сентября 2020 года в 6:00 AM GMT
