Инвестиции в Форекс — популярные способы вложения денег

12 марта 09:11 2015

Рейтинг автора

Автор статьи

Андрей Дмитриев

Инвестор с 2013 года. Специализация: ПАММ счета и высокодоходные интернет-проекты

Написано статей

309

Перед началом инвестиций ознакомьтесь с понятием хайпа и вытекающими из этого рисками!

С 19.07 сайт проекта перестал работать. Поэтому не рекомендую сюда вкладывать деньги!

Добрый день, дорогие друзья!

Сегодня мне бы для вас хотелось сделать небольшой обзор нового хайпа, который позиционирует себя, как реальное доверительное управление (ДУ) в сфере Форекс. Речь пойдет о проекте Leveron (Леверон).

Почему это выгодно?

Инвестирование в трейдеров подойдет, прежде всего, тем, у кого есть свободные денежные средства, но нет желания или времени изучать профессионально фондовый или валютный рынок.

Сейчас существует немало фирм и брокерских контор, которые предлагают инвесторам подобную услугу. Инвестирование в трейдеров позволит за довольно короткий промежуток времени получить приличный доход.

Самому играть на любом валютном рынке рискованно, не зная всех нюансов, а хорошим трейдерам можно полностью доверять.

Виды трейдинга

По типу торговых стратегий можно выделить несколько видов трейдинга:

• Скальпинг. Пожалуй, самый сложный вид торговли. Это буквально «снятие скальпа» с каждого ценового микроколебания. Открыли сделку – появился минимум прибыли – закрыли сделку. Таких сделок за одну сессию может быть бесчисленное количество. Скальперы ловят ценовые движения на минутных и 5-ти минутных таймфреймах, что требует немало времени и нервов.
• Интрадей (дейтрейдинг) – т.е. торговля внутри дня. На Форексе под данным видом подразумевается спекуляция на таймфреймах «1 час», «4 часа», «День». Рекомендуется новичкам, поскольку хорошо учит контролировать эмоции и анализировать рыночные движения. При торговле используются короткие стоп-лоссы и тейк-профиты.

  

• Среднесрочный. Его используют более опытные трейдеры. Позиции здесь открываются на несколько дней.
• Долгосрочный. Трейдинг для тех, кто умеет ждать. Сроки – от нескольких месяцев. Такой вид требует более глубинного понимания экономики, но может дать более стабильный результат.
• Проп-трейдинг. Предполагает сотрудничество между трейдером и брокером. Брокер дает деньги трейдеру, прибыль делится пополам, либо в определенной пропорции. Стоит учитывать, что брокеры не раздают средства всем желающим: нужно еще доказать свою успешность в данной отрасли, а также соблюдать установленные требования – максимальная просадка за день, число операций и т.п.

Как происходит инвестирование?

Прежде чем принять решение инвестировать денежные средства в трейдеров, важно особенное внимание уделить выбору компании. Компания должна быть обязательно надежной. Только тогда вы можете быть уверенными в сохранении своего первоначального капитала.

Нужно поинтересоваться, какие в управляющей компании есть гарантии сохранности средств инвестора. Это позволит минимизировать риски.

При выборе компании важно также попросить трейдеров предоставить свой счет, который будет свидетельствовать о предыдущих успехах проведенных сделок. Для того чтобы осуществить инвестирование, необходимо в брокерской конторе или банке открыть счет и подписать доверенность на трейдера или же заключить договор с управляющей компанией. После чего останется только пополнить счет на ту сумму, которую вы планируете инвестировать.

Что такое доверительное управление?

Инвесторам, которые посещают различные сайты брокеров, предлагается большое количество сервисов для инвестиций. Вкладчики могут копировать сделки других, зарабатывая на этом, или инвестировать в различные структурированные продукты, где имеются удачно диверсифицированные риски и прибыли.

Одним из самых популярных сервисов является доверительное управление, при котором инвесторам вообще не приходится принимать каких-то активных действий для получения прибыли.

Для справки! Доверительное управление – это передача своих активов или капитала другому, доверенному лицу для получения определенной прибыли. Заработок обычно получают оба лица.

В подобных сделках, как правило, участвуют такие стороны:

1. Доверитель – передает активы и капитал в управление.
2. Управляющий – получает активы/капитал для для получения прибыли в интересах доверителя.

Доверенными активами может выступать все, что угодно: от недвижимости до ценных бумаг. Но в случае с управлением капиталом Форекс доверитель передает в управление валюту.

Управление счетом Форекс регулируется специальным договором, в котором указываются следующие условия передачи средств:

• функции заинтересованных сторон;
• сумма и условия вознаграждения для управляющего;
• условия выплаты процентов доверителю;
• сроки соглашения;
• информация о сумме средств и конвертируемая валюта;
• пути разрешения спорных вопросов и претензий.

Это один из способов пассивного заработка, который можно сравнить с депозитом в банке. Различие состоит в том, что процент начислений обычно гораздо выше. Но при этом повышаются и риски, особенно в сфере Форекс. Этот сегмент является высокорискованным для тех, кто занимается самостоятельно трейдингом, и даже для тех, кто пассивно инвестирует.

Преимущества доверительного управления:

1. Не нужно тратить собственное время на продумывание стратегий заработка.
2. Не требуется специальных знаний и навыков.
3. Процент доходности от 20%-40% годовых.
4. Умеренные уровни риска.
5. Право на собственность капитала не переходит управляющему ни при каких обстоятельствах.
6. Возможность быстро ввести или вывести собственные средства.

Фраза «Деньги должны работать» наилучшим образом описывает сервисы доверительного управления. Видео поможет более полно понять, как инвесторы могут использовать свои средства в валютном трейдинге, и какую прибыль из этого смогут извлекать управляющие.

Риски инвестирования в Форекс

Существует определённое непонимание относительно рисков на рынке Форекс, в связи с его децентрализованностью и нерегулируемостью. Тем не менее, были сделаны значительные шаги по созданию централизованной площадки — Electronic Communication Network (ECN), для привлечения большего числа участников рынка, что способствует более прозрачному и справедливому процессу ценообразования. Этот позитивный шаг для индивидуальных трейдеров, которые получат преимущество, имея доступ к более выгодным ценам.

Трейдеры, которые имеют доступ к межбанковской ликвидности, безусловно, менее подвержены риску, чем трейдеры, торгующие через форекс брокеров с сомнительной репутацией. Это прежде всего брокеры, которые могут оказывать влияние на цены, в том числе торговать против своих собственных клиентов.

Если же не брать во внимание фактор мошенничества, то следует отметить другие формы риска, как например дефолт отдельно взятого государства или банкротство брокерской компании.

Что выгоднее быть инвестором или трейдером

Существует немало мифов о том, каков истинный процент успешных трейдеров, т.е. имеющих прибыль из года в год. Если предположить, что по итогам года трейдер с равной вероятностью может быть как в прибыли, так и в убытке, то вероятность 5 прибыльных лет подряд равна (0,5)5=3,1%. В реальности прибыльные и убыточные годы могут чередоваться. Но вот результаты конкретных исследований на эту тему. В журнале Financial Analysts Journal (США), т.59, №6 за 2003 г., была опубликована статья «The profitability of day traders». Авторы исследования привели статистику, по которой на американском фондовом рынке не более 20% внутридневных трейдеров хоть раз получали годовую прибыль. Схожую статистику имел Народный банк Китая, когда в июне 2008 г. принял решение о запрете доступа на рынок Forex для розничных клиентов банков. Регулятор мотивировал это решение заботой о финансовом благополучии граждан. Гораздо более шокирующие данные приводятся в статье «The cross-section of speculator skill: Evidence from day trading», опубликованной в журнале Journal of Financial Markets (Нидерланды), т.18, 2014. Информация бралась из результатов внутридневной торговли на Тайваньской бирже в течение 15 лет. В среднем за год внутридневной торговлей занимались примерно 360 тысяч трейдеров. Из них 13% получали прибыль по итогам года, а из этих 13% только 2% получали прибыль из года в год. Это менее 1 тыс. человек из 360 тысяч.

А что же в России?

С 2003 г. в России ежегодно проводится конкурс «Лучший частный инвестор» (ЛЧИ). Правильнее было бы называть его конкурсом трейдеров-высокочастотников, т.к. многие участники совершают сотни сделок в день. Продолжительность конкурса – 3 месяца, а критериями победы в разное время были как абсолютный доход, так и доходность в процентах. Отпущенное время оставляет участникам только один вариант торговли: внутридневной скальпинг с высоким риском.

Периодически проводятся и другие турниры, причём с ещё более жёстким регламентом. Признанных мастеров трейдинга на российском рынке нет, победители турниров «уходят в тень» и не фигурируют в списках состоятельных людей. Представители брокерских компаний утверждают, что цель турниров – сделать фондовый рынок привлекательным для массового инвестора. В действительности же трейдеры-высокочастотники приносят им намного большую прибыль, чем инвесторы. В апреле 2012 г. в ходе выставки «Биржевая торговля и инвестиции» проводился турнир между 7 трейдерами с большим опытом торговли на Московской бирже. У каждого участника в распоряжении было 2 часа времени и начальная сумма 200 тыс. р. Победителем стал А. Беритц, совершивший за это время 189 сделок и заработавший 3973 р. или в среднем 21 р. на 1 сделку. Результативность других участников была ещё ниже, что по сумме уже сравнимо с комиссиями российских брокеров.

Рекомендую прочитать также:

Новый премьер Михаил Мишустин и его карьера инвестора

Новый премьер Михаил Мишустин оказался инвестором, чего ждать?!

Победители конкурсов ЛЧИ показывают суммарную доходность 6000-11000% за 3 месяца, но признают, что на постоянной основе такая торговля лишена здравого смысла. Так, по словам Наталии Орловой, известной в трейдерских кругах как «Смешинка», её стиль очень рисковый и не предполагает установки стопов. В качестве аргумента в поддержку трейдинга она приводит собственный неудачный опыт инвестирования, когда акции «Юкоса» упали сначала на 30% после ареста П. Лебедева, а затем после ареста М. Хорковского и вовсе началась паника. Аргументация «бери от рынка всё, пока он даёт» популярна и за рубежом, причём не только среди новичков. Так, Ланс Робертс, главный инвестиционный стратег Clarity Financial, придерживается правила: «главное – не обогнать бычий рынок, а минимизировать потери на медвежьем». Например, при помощи коротких сделок, когда падают в цене все активы.

Впрочем, он и сам признаёт, что раскачка рынка и расширение спреда – путь в пропасть, когда «по ту сторону сделки» нет никого. Что касается уже упомянутого А. Беритца, он популярен как эксперт и преподаватель трейдинга, но уже не в состоянии конкурировать с торговыми роботами: «Вообще на рынке остается мало людей — 1%, те которые торгуют спустя 10 лет… Я вижу как меня фронтраннят роботы, когда ставлю на выход 50 или 100 контрактов… С этим ничего не поделаешь. Как погода. Ты же не будешь против ветра что-то делать». И ещё: «Как можно торговать на одном мониторе? Зачем усложнять себе жизнь? Это самоубийство. Пока у меня 6 мониторов». Этим сказано всё. Классический биржевой трейдинг уходит в прошлое, рынками управляют суперкомпьютеры корпораций. За человеком остаётся старая классика: неторопливое и вдумчивое инвестирование, подбор активов, которые остаются на годы.