Инвестиции в ценные бумаги для начинающих: как и с чего начать инвестировать?

Что из себя представляют ценные бумаги и вложение в них?

Под ценной бумагой понимается финансовый документ, подтверждающий наличие у её владельца имущественных прав и факта займа — возможности получения определенного дохода.

Каждая из таких бумаг обладает стоимостью:

• номинальной;
• рыночной.

Для проведения сделок с документацией на фондовом рынке необходима обязательная лицензия, доступная только юр. лицам, физические лица такой деятельностью заниматься не имеют права.

Выделяют 3 вида ценных бумаг:

• с фиксированным доходом;
• акции;
• производные ценные бумаги.

Ценные бумаги, имеющие фиксированный доход, в обязательном порядке имеют срок своего погашения — держатель может потребовать погашения займа и процентов по нему.

Варианты инвестиций в ценные бумаги

Есть несколько вариантов для вложений денежных средств.

Государственные ценные бумаги

Это долговые инструменты, выпускаемые государством или местными властями с определенными целями, среди которых пополнение бюджета, перераспределение средств по разным отраслям экономики и т.д.

По периоду делятся на:

• краткосрочные (срок погашения минимум 1 неделя, а максимум 1 год);
• среднесрочные (период: 1-5 лет);
• долгосрочные (Период: более 5 лет).

Виды государственных облигаций в зависимости от эмитента:

• федеральные;
• региональные;
• муниципальные.

Ценные бумаги со статусом «государственные» могут выпускать юр. лица, входящие в сегмент среднего бизнеса, если государство выступает их гарантом.

Плюсы:

• высокий уровень надежности;
• более низкий уровень налогов в сравнении с иными видами ценных бумаг.

Минус — малая доходность.

Инвестиции в банковские векселя

Это денежное обязательство. Тот, кто имеет его на руках, имеет право получить сумму, указанную в бумаге, в установленный срок у того, кто ее выдал. Но это не долговая расписка. В отличие от нее, вексельный документ оформляется в соответствии с определенными требованиями.

Вексельные документы могут выписывать как физические, так и юридические лица.

Поскольку риски минимальны, такие бумаги можно рассматривать в качестве актива для вложения средств.

Преимущества:

• позволяют получить прибыль;
• размер прибыли заранее известен;
• имеют высокую ликвидность, спрос на них достаточно высок;
• их можно погасить в любом отделении того банка, в котором они были получены;
• можно использовать в качестве залога при оформлении кредита, для оплаты товаров и услуг, а также передать третьему лицу;
• для приобретения не требуется открывать счет в банке.

Недостатки:

• высокая цена;
• налогообложение полученной прибыли 13 %;
• погашение раньше срока приводит к потере всей потенциальной прибыли;
• невысокая процентная ставка;
• не принимают участие в системе страхования вкладов.

Процент прибыли небольшой. Как правило, он меньше на 2-3 % по сравнению с депозитными ставками.

Инвестиции в вексели подойдут тем, кто согласен на небольшой доход при минимуме риска.

Инвестирование в ценные бумаги банка

Достоинства и недостатки схожи с векселями.

Прибыльность зависит от 2-х факторов:

• срок инвестирования;
• размер инвестиций.

Вложение денег в ценные бумаги банка более заманчиво, но сопряжено с большим уровнем риска потери средств из-за возможности банкротства учреждения.

Нельзя забывать про уплату налогов с прибыли в размере 13%.

Варианты вложений, которые предлагают надежные банки, прописаны в таблице.

Корпоративные облигации

Ценная бумага, которую выпускают российские эмитенты для привлечения финансирования от широкого круга лиц. Корпоративные бонды представлены в бездокументарном виде. Для компаний такие облигации — альтернатива получению кредитов в банках.

Различия по характеристикам прописаны в таблице ниже.

В корпоративных облигациях чем меньше риск банкротства конкретного эмитента, тем ниже доходность по его бондам. При этом разделяют два типа рисков:

• Кредитный — риск невыплаты корпорацией своих долговых обязательств. Или дефолт по облигациям. Чтобы понять, какой уровень такого риска у эмитента, необходимо уметь оценивать его денежные потоки по отношению к уровню долговой нагрузки.
• Рыночный отражает в себе возможное изменение ключевой ставки ЦБ. Приобретение бондов при повышающихся ставках снижает ваш доход, а при снижающихся, наоборот, дает вам дополнительный прирост прибыли.

Для отслеживания доступных бондов можно использовать торговые терминалы от брокеров. Также это можно сделать на специализированных сайтах: Cbonds, smartlab, rusbonds и др.

Достоинства корпоративных бондов:

• высокая доходность;
• возможность конвертаций некоторых долговых расписок в обыкновенные акции эмитента;
• разнообразие выбора;
• часто хорошая ликвидность и легкость приобретения.

Недостатки: повышенные риски и необходимость уплачивать налоги.

Инвестиции в акции предприятий

Акции — долевая ценная бумага, которая гарантирует своему владельцу право на получение доли компании, соразмерно количеству приобретенных акций.

Каждый, кто приобретает хотя бы одну акцию — уже имеет в собственности долю компании. А при наличии 1-5 % уже можно участвовать в совете директоров, и пытаться принимать какие-либо управленческие решения.

Каждый, кто приобретает акцию, вправе рассчитывать на дивиденды – долю от прибыли компании. В зависимости от того, насколько финансово успешным был год, компания формирует прибыль, которую в большинстве своем тратит на дивиденды по обыкновенным акциям.

Еще один вид акций — привилегированные, они предусматривают фиксированные дивиденды, но отсутствие голоса в совете директоров.

Плюсы:

Минусы:

Акции бывают двух видов, прописанных ниже.

Другие виды ценных бумаг и их понятие

К другим видам относятся:

• Чек — ценная бумага, содержащая ничем не обусловленное распоряжение чекодателя банку произвести платёж указанной в нём суммы чекодержателю.
• Депозитный сертификат — это именная ценная бумага, удостоверяющая сумму депозита, внесенного в банк, и права вкладчика (держателя сертификата) на получение по истечении установленного срока суммы депозита и обусловленных в сертификате процентов.
• Сберегательный сертификат — это временный банковский депозит.
• Банковская сберегательная книжка на предъявителя — ценная бумага, удостоверяющая заключение договора банковского вклада с гражданином. А также внесение денежных средств на его счёт по вкладу.

Виды производных ценных бумаг

Производные ценные бумаги – это документарные или бездокументарные контракты, возникающие в результате изменения цены базисного актива, на основе которого построен контракт. Если акции и облигации торгуются на фондовом рынке, то производные ценные бумаги торгуются на срочном рынке. Еще одно отличие: у производных ценных бумаг есть определенный срок действия.

Рекомендую прочитать также:

Как инвестировать в иностранные ценные бумаги через трасты

Чем полезны трасты при инвестировании за рубежом

Виды производных ценных бумаг:

• Опцион — контракт, предоставляющий возможность купить строго оговоренное количество актива на определенную дату в будущем. Покупая опцион, покупатель платит продавцу цену опциона (называется премия), т.е. цена опциона отличается от цены базового актива, на основе которого был создан контракт. По срокам опционы делятся на: Американский опцион — исполняется в любое время до окончания срока договора;
• Европейский опцион — исполняется точно в срок, прописанный в контракте.

Еще различают колл-опцион (на покупку) и пут-опцион (на продажу).

Пример. Инвестор покупает пут-опцион за 100р (премия). Базовый актив на дату покупки составляет 500р. На момент закрытия опциона цена на актив получилась 300р. Финансовый результат такой сделки будет составлять: 500 – 300 – 100 = 100. Т.е. инвестор получил 100р чистой прибыли.

• Фьючерсный контракт — это обязательство купить базовый актив в будущем определенного объёма на точную дату по заранее оговоренной цене. В отличие от опциона, у покупателя и продавца нет права отказаться от исполнения контракта.

Пример. Нам нужна 1 тонна зерна в октябре, и мы не знаем, будет ли рост цены на зерно или нет. Чтобы застраховаться от этого, мы заключаем в июле фьючерсный контракт на зерно по ценам июля. Тем самым мы при любой рыночной ситуации в октябре купим зерно по ценам июля.

• Своп – соглашение между двумя сторонами о проведении обмена базовыми активами или платежами по этим активам в будущем по заранее оговоренным условиям. Выигрывает та сторона, которая лучше спрогнозировала динамику ставок. Свопы дают возможность инвесторам снизить валютные и процентные риски, расходы по управлению портфелем из ценных бумаг.

Свопы – это внебиржевые контракты, которые не регламентируются государством и осуществляются через специальных посредников – банки (именуются еще своповыми банками) и дилеров.

Инвестиции в акции

Чтобы грамотно инвестировать в акции, нужно обладать знаниями фундаментального и технического анализа. Акции — инструмент очень нестабильный, подверженный большим ценовым колебаниям. Достаточно посмотреть на график наиболее ликвидных акций. Например, акции М.Видео серьезно просели в 2008 году и в конце 2014.

Акции ГАЗПРОМа сильно упали во время кризиса 2008, так и не восстановив прежних позиций. Кстати, на этом блоге уже была статья о том, как торговать акциями Газпрома.

Рекомендую прочитать также:

Как инвестировать в иностранные ценные бумаги через трасты

Чем полезны трасты при инвестировании за рубежом

Как мы видим, просто так взять и купить акции и оставить их в надежде на получение пассивного дохода не получится. Да, некоторые компании выплачивают дивиденды, но процент этот можно не почувствовать из-за инфляции или из-за падения цены акции. Это связано с развивающейся экономикой нашей страны. Трейдерам гораздо выгоднее играть на курсе акций, чем держать их несколько лет. Хотя некоторые компании в последнее время выплачивают дивиденды с процентной ставкой более 10%.

В развитых странах дела обстоят несколько иначе. Дивиденды выплачиваются в районе 3-5%, и это очень хороший показатель в условиях более низких кредитных ставок и умеренных рисков. К тому же для инвесторов в США и ряда других стран существуют специальные выплаты и программы buyback.

В акции имеет смысл инвестировать в расчете на долгосрочную перспективу, как это делал знаменитый инвестор Уоррен Баффет. В основе его стратегии лежит фундаментальный анализ. Бумаги для своего портфеля он выбирал особенно тщательно, основываясь на показателях финансовой отчетности. Суть такого инвестирования заключается в том, чтобы постепенно наращивать объемы своего портфеля, следя за финансовыми показателями компаний, в кризисные моменты не продавать акции, а наоборот покупать подешевевшие активы.

Если не случится глобальных войн или других катаклизмов и экономика страны будет развиваться, то портфель будет расти за счет роста стоимости акций и дивидендной доходности. Горизонт инвестиций при такой стратегии — более 10 лет.

В какие ценные бумаги вложиться: формирование инвестиционного портфеля

Инвестиционный портфель представляет собой совокупность финансовых инструментов (акций, облигаций, депозитных и памм-счетов и т.д.), которые встречаются в нем в определенных пропорциях, соответствующих целям.

Виды инвестиционных портфелей определяются стратегией инвестирования. Можно выделить следующие:

• Доходный. Такой портфель ориентирован на получение максимальной прибыли при потерях, стремящихся к нулю. Его выбирают инвесторы для долгосрочного инвестирования с горизонтом в 15-20 лет. Основными составляющими данного вида портфеля являются вложения в облигации государства, акции и облигации крупных проверенных компаний через индивидуальный инвестиционный счет. Такие активы приносят систематический доход в 19-25 % годовых.
• Портфель роста. Основной доход складывается от разницы в цене покупки и продажи активов. Составление портфеля роста требует от инвестора опыта и определенных знаний. Его основная цель — получение существенной прибыли в 30-100 % годовых. Основные объекты вложений — ценные бумаги компаний с прогнозом стремительного роста в краткосрочной и среднесрочной перспективе.
• Оптимальный. Предполагает умеренное сочетание доходности и риска. Состоит из акций крупных и проверенных акционерных обществ, характеризующихся стабильно-высокими показателями деятельности в течение последних 5 лет.
• Рискованный. Подходит для инвесторов, выбирающих торговлю на рынке форекс с желанием получить самую высокую прибыль. Состоит из памм-счетов, торговых счетов для копирования сделок на форекс, криптовалюты, ценных бумаг известных брендов, начинающих эмиссию акций (Pinterest и т. д.).

Классификация инвестиционных портфелей:

• Долгосрочный. Подходит для состоятельных инвесторов с существенным стартовым капиталом. Формируется из первоначальных денег и состоит из самых безрисковых активов (акции компаний монополистов, облигации, недвижимость и т. д.). Сроки инвестирования 15-20 лет.
• Краткосрочный. Данный вид кошелька содержит активы с коротким инвестиционным горизонтом от 1 дня до 3-4 мес. Это спекулятивные инвестиции в рынки с высокой волатильностью — в торговлю на Форекс, криптовалюту, хайповые проекты.
• Узконаправленный. В этом случае выбираются активы из сектора, в котором инвестор разбирается лучше всего. Например, для автолюбителей таким может стать автомобильная область.

Разновидностей инвестиционных портфелей намного больше и в чистом неизменном виде они встречаются редко.

Классификация ценных бумаг

На самом деле, существует огромное количество разнообразных ценных бумаг. Я бы предпочел их классифицировать с позиции их инвестиционных возможностей на:

• Ценные бумаги, способные принести фиксированный доход. Их отличительной особенностью является наличие четкого срока и схемы погашения, а также периода обращения, после которого использоваться они не могут. К данному виду относятся облигации, банковские сертификаты, векселя, ваучеры, депозитарные расписки и пр.
• Акция – бессрочная ценная бумага, выпускаемая акционерным обществом. Она удостоверяет право ее владельца не только на часть прибыли, но и имущество компании. Доход по ним напрямую связан с прибылью эмитента и решениями его акционеров.
• Производные ценные бумаги – доход и стоимость которых зависит от цены иных финансовых инструментов. Сюда относятся опционы и фьючерсы.

Наиболее популярными ценными бумагами выступают полярные по своей доходности и рискам акции и облигации. Именно их рекомендуют иметь в любом инвестиционном портфеле с целью его диверсификации, так как акции обладают потенциальной высокой доходностью, а облигации – способностью компенсировать риски.

Основные виды инвестирования в ценные бумаги

Рынок, на котором осуществляется инвестирование в ценные бумаги, называют фондовым рынком, а площадку, где проводят сделки по купле-продаже, — фондовой биржей.

Обращение к специалистам: вложение денег без наличия знаний

Инвестиционный путь каждого инвестора должен начинаться с обучения. Важно понимать как устроены финансовые рынки, какие ценные бумаги и инвестиционные инструменты существуют на бирже, время работы рынков, а также много другой информации об инвестировании.

Руководство по инвестированию:

1. Пройдите обучение по инвестированию на бирже.
2. Откройте счет у брокера на фондовой бирже.
3. Соберите свой инвестиционный портфель.
4. Контролируйте и анализируйте свои инвестиции.

Инвестирование в ценные бумаги самостоятельно

При осуществлении инвестором какого-либо вложения в ценные бумаги необходимо определиться с инструментом инвестирования. Риск всегда прямо пропорционален доходности на рынке активов. По сути, инструменты инвестирования — это и есть активы.

Список инструментов по мере роста доходности и увеличения риска:

1. Самыми надежными и наименее доходными являются государственные облигации.
2. На втором месте располагаются банковские депозиты и векселя.
3. Корпоративные облигации расположились на средней позиции.
4. Акции предприятий на четвертом месте.
5. Производные ценные бумаги являются самыми нестабильными и рискованными инструментами.

Если вы рассматриваете ценные бумаги как объект инвестирования, вы имеете полное право самостоятельно осуществлять торги. Но вы не сможете выйти на биржу без брокера, который является лицензированным участником биржевых торгов.

Преимуществом работы с брокером является то, что он не только предоставляет вам готовую платформу для осуществления торгов, но и ведет учет финансовых вложений в ценные бумаги. Хорошая брокерская контора обязательно имеет все необходимые лицензии, членство на биржах ММВБ и РТС.

Неважно, к кому за помощью обратится начинающий трейдер, ему нужно работать над своей финансовой грамотностью. Оценка инвестиционных качеств ценных бумаг станет первым шагом на пути инвестирования денег в ценные бумаги.

Главным шагом будет изучение основ фундаментального и технического анализа инвестирования. Фундаментальный и технический анализ являются основами понимания экономических процессов.

Правильно выбранный путь капиталовложения в ценные бумаги обязательно осуществляется в соотношении с уровнями допустимого риска и желаемой доходности.

Планирование и определение целей

Любое дело, будь-то написание сочинения в школе или участие в инвестиционных проектах, требует тщательного планирования. Основной задачей любого потенциального инвестора выступает определение следующих моментов.

• Сколько конкретно вы хотите заработать и какие инвестиции в виде усилий, средств и времени вы взамен готовы внести. Этим определяется выбор доходности нужных финансовых инструментов.
• Какие временные рамки для вас приемлемы? Помните, что классическое инвестирование в ценные бумаги с целью получения стабильного пассивного дохода предполагает долгосрочную перспективу (не менее 5 лет). Если вам нужна быстрая прибыль – вперед за спекулятивным доходом на фондовую биржу.
• С каким риском вы готовы смириться. Не секрет, что величина потенциальных доходов и рисков прямо пропорциональна. Если вашим единственным источником дохода выступает зарплата от работы на «дядю», вряд ли вам стоит увлекаться рисковыми вложениями. Тут лучше инвестировать в инструменты с небольшой, но стабильной прибылью. А вот наличие дополнительных пассивных денежных вливаний, например, от аренды, позволяет расширить поле деятельности. В любом случае, вкладывайте лишь ту сумму, потеря которой не будет для вас смертельной.

Уже не раз говорил, но постоянно напоминаю, что перед началом крупных инвестиций обязательно позаботьтесь о минимум полугодовой «подушке» безопасности.

Стратегии инвестирования в ценные бумаги

Существуют определенные стратегии, о них написано ниже.

Стратегия ожидания

Стратегия идеально подходит тем, кто инвестирует «вдолгую» (как минимум, на 10 лет).

«Купил и держи» базируется на допущении, что через 10-15-20 лет средняя стоимость портфеля ценных бумаг наверняка будет выше, чем сейчас. И поэтому можно не реагировать на краткосрочные спады, а «расслабиться и получать удовольствие».

Качественное инвестирование

Суть стратегии проста: инвестор постоянно ищет качественные компании по привлекательной цене. Считается, что легендарный Уоррен Баффет заработал миллионы на таком подходе.

По его мнению, покупку любой акции нужно рассматривать как получение доли в бизнесе той или иной компании. При выборе ценных бумаг Уоррен Баффет советовал оценивать показатели рентабельности капитала, уровень долга и капиталовложений, а также операционную маржу.

Дивидендная стратегия

Самая простая и очевидная стратегия — выбрать акции с самой высокой дивидендной доходностью. Для этого нужно просто размер дивиденда разделить на стоимость акции. Например, если дивиденд равен 20 рублям, а акция стоит 120, то дивдоходность составляет 0,166 или 16,6 %.

Чем выше дивидендная доходность, тем лучше – мало того, что вы больше заработаете на единицу капитала, так еще и сможете фактически купить недооцененную акцию.

Размер дивидендов сильно влияет на цену акций – когда компания объявляет о больших выплатах, то ее котировки подлетают.

Стратегия индексного инвестирования

Индексное инвестирование — это популярный метод классического пассивного инвестирования, который наиболее прост в понимании для большинства инвесторов. К плюсам стратегии относятся:

• доступность большому кругу инвесторов, в том числе новичкам;
• оптимальный порог входа на рынок;
• гарантированное получение дохода при комплексном изучении рынка;
• долгосрочность инвестирования – стратегия работает на протяжении 10-30 лет.

Единственный нюанс данного подхода — применим он в основном на американских рынках, где упомянутые активы наиболее часто реализуются. Также далеко не все новички способы вынести такие долгосрочные сделки.

Стратегия снижения рисков

Если трейдера интересуют более высокодоходные инвестиции в ценные бумаги, то он использует другую стратегию — работу с низкорискованными инструментами.

В качестве активов подойдут дивидендные акции или государственные облигации. Сроки будут небольшими. Отслеживать падение цен придется на регулярной основе.

Суть стратегии:

1. Инвестор покупает актив по заданной цене.
2. Через месяц, когда стоимость возрастает на 10 %, он продает его, не дожидаясь завершения срока действия облигации.
3. Впоследствии он вновь отслеживает движение цены и при ее падении пополняет портфель. При этом любое ценовое падение воспринимается в этой ситуации не как руководство к действию, а как способ расширения портфеля.

Рисковать и продавать актив не нужно. Выгода в этом случае составляет от 3 до 5 %, но так как снижены риски, результат в любом случае останется положительным.

Советы по выбору стратегии инвестирования в ценные бумаги

Выбор той или иной стратегии будет зависеть от ряда параметров:

• Какая доходность инвестору кажется оптимальной?
• На какой риск он готов пойти ради получения дохода?
• На какой период времени он размещает свой капитал? Здесь определяется временной горизонт.
• Как много времени инвестор готов проводить на бирже? Исследуется активный подход к управлению активами или пассивное инвестирование.

Ответив на данные вопросы, вы сумеете выбрать конкретную стратегию и придерживаться ее на протяжении всего периода инвестирования. Средняя доходность, которую получают новички, держится на уровне от 8 до 20-30 %.

Что такое организованный рынок?

Но бывает и обратная ситуация: приходит покупатель на базар, а там (по крайней мере, по интересующему его товару) нет ни одного продавца. Или же (что еще хуже) на традиционном рынке может сложиться ситуация с дефицитом покупателей.

Рынок ценных бумаг (он же – биржевой рынок) устроен по-другому. Ситуации отсутствия покупателей или продавцов здесь недопустима. Но как же можно заставить кого-то покупать или продавать?

Средство – предоставление существенных преференций в размере комиссионных профессиональным участникам фондового рынка в обмен на их обязательство держать открытыми позиции (то есть, активные ордера) по покупке и/или продаже выбранных активов.

Самих инвестиций в ценные бумаги (то есть, их покупку) осуществлять совсем не обязательно – достаточно просто держать открытой позицию (с явно невыгодной ценой – чтоб не купили или не продали случайно).

Именно в этом и проявляется организованность рынка. У этой системы присутствует крайне важная характерная черта – она способна формировать актуальные и абсолютно объективные цены на торгуемые на ней активы (в нашем случаи – ценные бумаги).

Эти цены полностью учитывают все факторы, которые на нее могут воздействовать (от фундаментальных – связанных с экономическими перспективами эмитента до, к примеру, текущего уровня финансовой ликвидности на рынке).

А с учетом того, что акции – это часть стоимости предприятия, то с помощью биржевого рынка в совокупности определяется реальная, честная стоимость всей экономики страны в целом!

Другие важные моменты

Основные моменты, которые необходимо учитывать, прописаны ниже.

Что лучше: торговать как инвестор или как трейдер?

Трейдер обычно ориентируется на заработок на коротком промежутке времени. Его интересует спекулятивная прибыль: купил подешевле и через небольшое время продал подороже. Этот подход может принести более высокую доходность, но связан и с более высоким риском.

Инвестор рассчитывает на более долгосрочный период — от года и больше. Его интересует не кратковременные скачки цен, а такие инструменты, которые будут со временем становится все дороже, обгоняя инфляцию. Это могут быть акции крупных компаний, недвижимость, драгоценные металлы и др.

Способы минимизации рисков

Основные способы обезопасить себя от потерь при вложениях в ценные бумаги прописаны в таблице.

Может ли предприятие инвестировать в бумаги?

Лучше торговать на бирже от имени физического лица, так будет выгоднее и экономнее по налогообложению. Так вы должны будете уплачивать НДФЛ с прибыли по операциям с ценными бумагами.

Согласно ст.214.1 НК РФ 1. При определении налоговой базы по доходам по операциям с ценными бумагами и по операциям с финансовыми инструментами срочных сделок учитываются доходы по финансовым операциям как с ценными бумагами, так и без них.

Альтернативы ценным бумагам

Способом инвестирования в ЦБ могут стать производные инструменты. Таковыми являются фьючерсы:

• на акции компаний;
• на фондовые индексы;
• на товарные контракты.

Но фьючерсы относятся к рискованным активам и имеют ограниченный срок обращения (от 1 до 3 мес.). Замена покупки ценных бумаг:

• Приобретение жилья. Но в последнее время недвижимость почти не растет в цене, и заработать здесь трудно.
• Покупка золота тоже не гарантирует прибыли: цены на металл нестабильны. Но в качестве долгосрочного инвестирование — вложение в драгметаллы подойдёт, т.к., несмотря на постоянные скачки, цена их всё равно растет.
• Традиционно прибыльным вложением считаются предметы искусства и старины. Но антиквариат требует специфических знаний и внушительных денег.

Как начать зарабатывать?

Основной способ получить пассивный доход – инвестирование.

Данный процесс подразумевает вложение денежных средств для получения прибыли в будущем. Прежде всего, необходима хорошая база знаний. Без понимания того, как работает рынок, кто такие брокеры, дилеры, какие бывают ценные бумаги и т.д., не обойтись.

Необходимо постоянно быть в курсе политических и экономических событий не только в стране, но и в мире. Все происходящее в мире влияет на ситуацию в инвестиционной сфере, являясь фактором фундаментального анализа.

Обязательный этап в программе обучения – основы технического анализа. С его помощью гуру финансовых рынков определяют подходящий момент для заключения сделки.

Сегодня обучение не составит труда, в Интернете можно найти всю полезную информацию. Достаточно скачивать учебники, посещать информационные сайты, читать личные блоги инвесторов, также полезным будет общение на специальных форумах.

Отзывы инвесторов о ценных бумагах

Станислав, 36 лет, Краснодар. На мой взгляд, акции были, есть и будут ещё долго одними из самых выгодных инвестиций. Если с умом подходить к выбору предложений, можно уменьшить риски и регулярно получать пассивный доход. Мой совет — ищите недооцененные компании с хорошими показателями.

Андрей, 40 лет, Вологда. Инвестиции в акции — это классика. Понятно, что риски есть, но всё проверено временем. Я предпочитаю краткосрочные вложения, т.к. долгосрочные ограничивают выбор предприятий. И на мой взгляд, на долгий период можно инвестировать только в очень стабильные компании.

Олег, 27 лет, Москва. Инвестициями занимаюсь не серьёзно, больше балуюсь. Хотя есть мысли сделать это своим доходом. Инвестирую через приложение Сбербанка, т.к. есть возможность вкладывать небольшие суммы и риски минимизированы. Считаю, что это отлично подходит для новичков.

Инвестиции в ценные бумаги — не всегда риск. Придерживайтесь основных понятий и корректно собирайте свой портфель, чтобы минимизировать риски и увеличивать прибыль. Для того, чтобы чувствовать себя увереннее на рынке, можно пройти специальные онлайн-курсы.

Какие существуют риски ценных бумаг

Наверняка у Вас возникает сомнение, что «не может же быть так все хорошо: купили ценные бумаги, получаете доходность выше инфляции и ничего не делаете». Вы правы в своих сомнениях. Финансовый мир в целом подвержен рискам. Он эмоционально реагирует на текущие события и особенно остро на прогноз будущей прибыли.

Перечислим какие факторы оказывают решающее влияние на стоимость ценных бумаг:

• Законодательство;
• Инфляция;
• Геополитика;
• Ключевая ставка ЦБ;
• Прогноз будущей доходности;
• Войны;
• Общее экономическое положение в стране и мире;
• Всемирный тренд (рынок падает или растет);

Миноритарные акционеры (у кого маленькая доля во владение компании) не могут повлиять на доходы бизнеса. Но за счёт того, что их капитал небольшой, можно быстро им управлять. Можно с минимальными издержаками за оборот продать проблемные активы.

Важно держать инвестировать в ценные бумаги тех компаний, которые являются самыми «сильными» на текущий момент. Если через какое-то время их фундаментальные показатели ухудшаются, то следует исключить его из своего портфеля.

Как мы уже отмечали выше, составление инвестиционного портфеля снижает риски. Фактически хранение денег в ценных бумагах наоборот спасает их от обесценивания, девальвации валюты и прочих негативных явлений. Рекомендую к прочтению:

• Доходность и риски инвестиционного портфеля