Курс золота на сегодня: график онлайн котировок + аналитика и прогноз

Золото (gold, aurum) — драгоценный металл, не самый дорогой, но наиболее востребованный для инвестирования. Его мировая цена формируется на крупных фьючерсных и товарных биржах мира, а также на внебиржевых площадках форекс.

Пара XAUUSD — это цена тройской унции золота в долларах США. 1 тройская унция золота — это 31,1034768 грамма. Соответственно, 1 кг. золота — это 32.150 тройских унций.

Цена 1 кг. gold = 32.15 Х на текущую цену XAU USD на графике котировок фьючерса золота ниже.

Золото: график онлайн XAU USD

График XAUUSD предоставлен TradingView

Золото — популярный инвестиционный актив. Что это значит? А то, что покупают его не только (далеко не только) под изготовление ювелирных украшений и других подобных целей, как, например, покупают нефть Brent, WTI и других марок для последующей переработки на НПЗ и получения бензина, дизеля, авиационного керосина. В золото вкладываются для сохранения активов от инфляции или заработка на росте курса. То есть, покупается и продается оно в основном именно как актив, а не товар. Соответственно цена формируется не за счет спроса производителей, а за счет активности трейдеров и инвесторов.

Стратегия торговли золотом на новостях

Этот вид торговли может показаться эффективным, так как на курс этого актива, кроме обычной статистики, влияют все политические и экономические факторы, сообщения о глобальных катастрофах, терактах, кризисах и пр. Проблема в том, что золото имеет сложные связи со смежными рынками (акций, сырья и других деривативов), а также с политикой, поэтому прогнозировать его реакцию на новостную информацию очень сложно.

Динамика золота не подчиняется стандартной логике и, как правило, не соответствует экономическим данным. Реакция на статистику США или еврозоны, может вообще не вызвать движение курса золота, в то же время, например, падение азиатских акций на утреннем фондовом рынке может вызвать резкое падение спот-активов золота или зависимых от валютных пар на европейской торговой сессии Форекс.

Поэтому тактика торговли по новостям может давать надежный результат только в случае каких-либо форс-мажорных ситуаций с явным исходом — положительным или негативным, например, природная катастрофа или резкое падение рынка акций. В таких случаях золото стандартно растет и можно успеть «вскочить» в быстрые покупки.

В целом не рекомендуется торговать по золоту обычными новостными методами — его спекулятивная волатильность при высоком спреде и большой залоговой стоимости может быть очень опасна.

Виды золота

В бытовой и промышленной сфере золото имеет разную пробу. В России приняты следующие значения: 375-я, 500-я, 583-я, 585-я, 750-я, 916-я, 958-я, 999-я пробы. Проба — это содержание золота: 999-я проба без примесей, а в 500-й пробе золота на самом деле только 50%. Такая ситуация возникла не из желания (не только) сэкономить и не говорит сразу о низком качестве металла. Чистое золото специально разбавляют другими металлами (цинк, медь, серебро и др.) для придания ему иных, более лучших для конкретного продукта свойств (чтобы лучше тянулось, гнулось, проводило электричество, стало более прочным и т.д.). В зависимости от примесей изделие из золота может иметь желтый, красноватый, белый, зеленоватый или другой окрас.

В США и ряде других стран вместо пробы используется термин карат: 24 карата соответствуют 999-й пробе, далее пропорционально, например, 12 карат — это 500-я проба.

На бирже золото продают через фьючерсы и только слитками высшей, 999-й пробы.

Форма золота зависит от его предназначения:

• золото в виде украшений имеет разную форму, вес и пробу;
• банковское золото продают в виде разных слитков, вплоть до небольших, массой несколько грамм, но самой высокой пробы;
• на бирже золото продается стандартными слитками самой высокой пробы;
• для инвестиций и коллекционирования выпускаются золотые монеты.

Эталонные золотые слитки, которыми торгуют на бирже, получают путем разлития расплавленного металла по формам с последующим затвердеванием. Банковское золото меньшего формата получают путем отрезания кусочков определенной формы от одного большого листа. Порой это крохотные слитки, размером с банковскую карту, которые в некоторых странах можно приобрести даже в специальных автоматах.

Как получить доступ к этим площадкам

Процедура работы на биржах стандартная:

• Через российского брокера – можно с зарубежной «дочкой», если имеете желание выйти на иностранные биржи (к примеру, Финам предоставляет выход за рубеж посредством Just2trade).
• Через иностранного брокера, у которого наличествует доступ на выбранные вами площадки.

При выборе второго способа следует принять во внимание, что не все инструменты по работе с этим драгметаллом доступны частным лицам.

Риком Кит Открытие CapTrader Exante

Старейший российский брокер, работает с 1994 года. Отличный выбор для тех, кто хочет подключиться к автоследованию. Плюсы:

• никаких назойливых звонков с предложениями потратить деньги;
• собственная торговая платформа;
• впечатляющие результаты стратегий (+74% за 2020 год), к которым можно подключиться.

Из минусов:

• нет Quik.

Полный обзор можно почитать здесь.

Хороший брокер для новичка. Здесь я держу российскую часть инвестпортфеля из ETF от FinEx на ИИС.

Брокер радует:

• низкими комиссиями и отсутствием назойливых звонков с предложениями потратить мои деньги.

Из минусов:

• слабый личный кабинет и неудобная система ежегодной перегенерации ключа.

Обзор можно почитать здесь.

Еще один классный брокер, с которым я проработал больше 2-х лет. Именно тут я торговал на FORTS.

Из плюсов:

1. Вменяемые комиссии
2. Отличный личный кабинет
3. Приятные бесплатные сервисы

К минусам отнесу любовь брокера к звонкам с попыткой что-нибудь продать.

Обзор можно посмотреть вот здесь.

Немецкий представляющий брокер IB для прямого выхода на зарубежные рынки. Здесь находится мой инвестиционный портфель.

Из плюсов:

1. Работает с россиянами
2. Наличие русскоязычной версии сайта
3. Вменяемые комиссии
4. Отсутствие платы за неактивность
5. Страховка в рамках законодательства США на $500к

К минусам отнесу:

• Поддержка исключительно на английском и немецком
• Сама служба поддержки работает плохо

Подробнейший обзор смотрите в этом посте.

Еще один интересный брокер для выхода за рубеж, причем не из семейства IB. К сожалению россиянам открывают договора только на Кипре.

Из плюсов:

1. Приемлемые комиссии
2. Факт успешной проверки работы со стороны SEC
3. Русскоязычный сайт и поддержка

К минусам:

• Кипрская юрисдикция
• Плата за неактивность

Подробный обзор читайте тут. Бонусные 500$ при открытии счета можно получить здесь.

Предупреждение о БО и Форексе

Благодаря своей популярности этот инструмент давно и успешно используется Форекс-дилерами, а также компаниями, рекламирующими «бинарные опционы». Эти и подобные им товарищи предлагают целые торговые системы, как заработать на желтом металле в их структурах. Однако даже не сомневайтесь – все это так называемые кухни. Никто и никогда не выведет вас оттуда на реальный спотовый рынок золота.

Мнение эксперта

Владимир Сильченко

Частный инвестор, предприниматель и автор блога

Задать вопрос

Собственно, металлы никакого отношения ни к валютному рынку Forex, ни к бинарным опционам не имеют. Золоту на Форекс неоткуда взяться. Торгуются металлы совсем иными структурами. Как же можно покупать и продавать актив, не имея на него никакого права? Мне кажется, ответ очевиден.

Крупнейшие биржи по продаже фьючерсов золота, на которых формируется его цена

Опытные трейдеры и инвесторы знают, что золото продается или фактическим товаром, или в виде фьючерсов, опционов и других финансовых инструментов. Цена фьючерса на золото формируется на крупнейших мировых торговых площадках.

Крупнейшей в мире площадкой по продаже фактического золота является Лондонский рынок слитков (London Bullion Market, LBM). Это внебиржевой рынок, на котором покупатель и продавец напрямую выходят друг на друга и заключают сделки.

фьючерсами, опционами и другими торговыми инструментами являются крупнейшие фьючерсные и товарно-сырьевые биржи мира:

• Лондонская биржа металлов (LME),
• Нью-Йоркская товарная биржа (COMEX),
• Чикагская товарно-сырьевая биржа (CME),
• Интерконтинентальная биржа (ICE),
• Шанхайская биржа золота (Shanghai Gold Exchange) и др.

Всего в мире около полусотни признанных биржевых площадок, на которых торгуется золото.

Крупнейшие биржи России: Московская биржа (MOEX) и Санкт-Петербургская международная товарно-сырьевая биржа (СПбМТСБ)

Как торговать золотом?

Есть несколько основных причин для торговли золотом, однако наиболее распространенные — следующие:

Хеджирование против инфляции

В отличие от государственных валют, золото традиционно сохраняет свою покупательную способность в периоды роста инфляции.

Хеджирование против международной нестабильности

В неспокойные времена в мировой экономике золото хорошо показывает себя на фоне других активов и исторически считается тихой гаванью (безопасным убежищем).

Спекулирование на цене золота

Золото всегда считалось привлекательным торговым инструментом из-за его исторической волатильности.

Диверсификация портфеля

Золото может быть интересно тем инвесторам, которые хотят сбалансировать инвестиции в диверсифицированный портфель.

Торговля золотом требует некоторого внимания в связи с высокой волатильностью рынка и широким выбором доступных инструментов, от деривативов, таких как фьючерсы и CFD, до акций золотодобывающих компаний.

Торговля золотом может быть чрезвычайно волатильной, что приводит к большим рискам. Возможность получения большой прибыли идет рука об руку с риском больших потерь.

Формирование цены на золото до 2020г.

Цена на золото долгое время формировалась золотым фиксингом (Gold Fixing). Метод впервые начали применять 12 сентября 1919 года на бирже Лондона. Фактически это был эталонный ориентир, формировавший «золотую» стоимость на рынках всего мира. Фиксинг проводился дважды каждые торговые сутки: в 10:30 и 15:00, определяя цену в трех валютах: британских фунтах (GBR), долларе США (USD) и евровалюте (EUR).

Фиксинг осуществляла так называемая «золотая пятерка», поддерживающая постоянную связь с маклерами, дилерами и иными торговцами реальным товаром — золотом, а не фьючерсами на него. В состав первой «золотой пятерки» входят:

• N M Rothschild & Sons (Ротшильд и сыновья, британская и французская ветви семьи Ротшильдов);
• Mocatta & Goldsmid (торговцы драгоценными металлами, основатели Лондонского банка слитков);
• Samuel Montagu & Co (британский брокер по продаже золота, банк);
• Pixley & Abell (торговля драгоценными металлами, после объединения с Sharps Wilkins в 1957 году стала называться Sharps Pixley);
• Sharps Wilkins.

Фундаментальная торговля золотом на Форекс: стратегия Корреляция

Считается, что золотой спорт-актив — пара XAU/USD достаточно надежно коррелирует с основными активами (EUR/USD, AUD/USD, USD/CHF), а также индексом доллара и ценой на нефть (на WTI — сильнее, на Brent – слабее). Нужно понимать, что прежде чем использовать взаимную корреляцию в торговой стратегии, нужно проверить ее текущее состояние. Классические рекомендации могут быть уже неактуальны. Ниже приведен расчет корреляции XAU/USD с основными парами:

С точки зрения фундамента XAU/USD стабильно сохраняет сильную положительную корреляцию только с австралийским долларом (AUD/USD), поэтому РБА постоянно приходится балансировать свои золотовалютные запасы, а другим Центробанкам необходимо покупать аусси для осуществления взаиморасчетов. Золото активно реагирует на все фундаментальные данные из Австралии, более слабая, но все-таки активная положительная корреляция наблюдается с парой NZD/USD.

Формирование цены на золото с 2020г.

С 20 марта 2020 года золотой фиксинг уступил право формирования цены аукционам LBMA Gold Price. Аукционы проводятся дважды каждый торговый день в 10:30 и 15:00, в этом плане изменения не произошли. Аккредитацию для участия в LBMA Gold Price имеют 13 компаний.

Европа:

• UBS (Швейцария);
• ICBC Standard Bank (Великобритания);
• Standard Chartered (Великобритания);
• The Bank of Nova Scotia — ScotiaMocatta (Великобритания);
• Société Générale (Франция).

Китай:

• Bank of China;
• Bank of Communications;
• China Construction Bank.

США:

• Goldman Sachs International;
• HSBC Bank USA NA;
• JPMorgan Chase;
• Morgan Stanley.

Канада:

• The Toronto Dominion Bank.

Цена золота на биржах зависит от мировой конъюнктуры (падение или рост мировой добычи, глобальные кризисы и экономические взлеты, понижающие или повышающие спрос, и др.), а стоимость готовых изделий от биржевых цен и пробы.

Цена на золото в зависимости от места продажи указывается за тонну, тройскую унцию, а на рынке драгоценных украшений и в ломбардах указана цена 1 грамма золота.

Анализ дневных графиков золота и серебра

На прошлой неделе цена на серебро упала почти на 2 доллара (10%) за минуту! Удивительно, что золото не было затронуто этим событием, создающим возможность арбитража, поскольку все несоответствия подвержены спекулятивной торговле. Вот почему сегодня проведем анализ серебра, чтобы показать возможное движение золота. Кстати, довольно часто серебро является основным инструментом рыночного движения, поскольку оно имеет меньшую ликвидность и, следовательно, больше возможностей для рыночных спекулянтов, чтобы двигать цену подобным образом.

После того, как серебро пробило предыдущий крупный минимум, установленный в декабре прошлого года на отметке 15,72 доллара, картина изменилась. Предыдущее движение вверх, оказалось небольшим контр-трендовым движением внутри небольшой комплексной коррекции, очерченной красным нисходящим каналом. Падение на прошлой неделе почти достигло нижней границы красного канала, что позволило завершить эту небольшую комплексную коррекцию.

Silver. Дневной график.

Мы приближаемся к периоду, когда точка C сегмента CD будет установлена, если цена еще этого не сделала. Несмотря на резкое падение на прошлой неделе, цена все равно может еще снизиться, чтобы повторить минимум ,достигнутый в точке А на отметке 13,63.

Участники риску должны покупать серебро на провалах, так как поддержка очень близка, а соотношение рисков / вознаграждений очень велико (риск вокруг уровня в 13 долларов против вознаграждения на уровне 21 доллара США). Те, кто ждет подтверждения, нуждаются в цене, чтобы сломать верх над красным

Любителям рисковать следует покупать серебро на откатах, так как поддержка очень близка, а соотношение риск/вознаграждение очень высоко (риск около уровня в 13 долларов против вознаграждения на уровне 21 доллар). Те, кто ждет подтверждения, необходимо, чтобы цена пробилась выше верхней части красного канала.

Gold. Дневной график.

Если золото повторит падение серебра, мы можем его увидеть на уровне ниже $1100. Это огромное падение от текущего уровня. Цена уже пробила предыдущий минимум, установленный на уровне $1214 в мае этого года, и закрылась на прошлой неделе ниже него. Следующим препятствием является мартовский минимум на отметке 1195 долларов.

Но основным барьером будет последний декабрьский минимум в 1122 доллара. Этот уровень имеет решающее значение из-за ключевой структурной точки, расположенной здесь. Пробой этого уровня приведет к аннулированию структуры роста и, как с серебром, будет считаться коррекционным сегментом внутри комплексной коррекции.

Пока еще рано говорить о сегменте CD, поскольку цена только достигла середины всей структуры на отметке 1210 долларов. Тем не менее, я добавил тот же синий зигзаг, чтобы дать вам возможную картину для движения золота. Точка C будет иметь решающее значение для определения сегмента CD, хотя я думаю, что мы должны повторить максимум сегмента AB на отметке 1375 долларов.

Условия Лондонского рынка золота

На биржах практически отсутствует разнообразие форм для золота, все строго регламентировано. Рассмотрим на примере Лондонского рынка золота.

1. Товар должен соответствовать стандартам «хорошей доставки».
2. Проба только 999-я.
3. Слитки должны иметь вес строго в пределах 350-430 тройских унций.
4. Необходимо наличие на слитке маркировки и порядкового номера, при их отсутствии обязателен сертификат с пробой и порядковым номером, заверенный одним из одобренных предприятий.
5. У покупателя есть возможность просить рынок предоставить ему золото другой пробы, но рынок сам вправе решать, идти ли покупателю навстречу или предлагать ему только стандартные варианты.

Рейтинг стран по ежегодной добыче золота

ТОП-10 стран по объему золотодобычи (за 2017 год):

1. КНР — добыча 426 тонн золота в год (13% мирового производства, -6% к 2020 году, +71 к 2011 году).
2. Австралия — 295,1 (+ 5%).
3. Россия — 270,7 (+17% к 2020 году, +70,7 к 2011 году).
4. США — 230 (+ 8% за год, основные месторождения в Неваде — 78%).
5. Канада — 175,8 (+10% к 2020 году, +65,8 к 2011 году).
6. Перу — 162,3 (-6%).
7. Индонезия — 154,3 (-11,7% к 2020 году, +54,3 к 2011 году).
8. ЮАР — 139,9 (-50,1% к показателю 2013 года).
9. Мексика — 130,5 (-3%).
10. Гана — 101,7 (+7%).

Общемировая добыча золота в 2020 году — 3247 тонны.

Крупнейшие золотодобывающие компании мира

ТОП-10 золотодобывающих компаний (показатели в тоннах за 2020 год, в скобках показатели за 2020 год):

1. Barrick Gold, Канада — 171,6 (190,2). Акции и другие ценные бумаги компании в листинге на фондовых биржах NYSE (Нью-Йорк), Фондовой бирже Торонто (Канада), Франкфуртской фондовой бирже (Германия) и Швейцарской фондовой бирже;
2. Newmont, США — 161,7 (156,6) — акции и облигации размещены на Нью-Йоркской фондовой бирже, Лондонской фондовой бирже LSE и Фондовой бирже Торонто;
3. AngloGold Ashanti, ЮАР — 112,8 (119,1) — акции и деривативы можно найти на NYSE, Австралийская бирже ASX и Йоханнесбургской фондовой бирже (акции считаются голубыми фишками на данной бирже);
4. Kinross Gold, Канада — 87,4 (81,5) имеет эмиссию своих ценных бумаг на NYSE и Фондовой бирже Торонто;
5. Goldcorp, Канада — 89,4 (107,7), эмитент ценных бумаг на NYSE и TSX;
6. Navoi MMC, Узбекистан — 74 (74).
7. Newcrest, Австралия — 76,6 (77,4) — акции на ASX и Франкфуртской фондовой бирже.
8. Gold Fields, ЮАР — 66,7 (67,2) — Йоханнесбургская фондовая биржа.
9. Полюс, Россия — 59,8 (54,8) — Московская биржа MOEX.
10. Agnico Eagle Mines, Канада — 51,7 (52) — ASX.

Как видим, крупнейшие золотодобывающие компании располагаются в странах-лидерах по добыче золота, что вполне ожидаемо. Исключение — присутствие компании из Узбекистана. Это поясняется отсутствием до 2020 года у частных компаний права осуществлять добычу в этой стране. Рынок был монополизирован государственным предприятием — Навоийским горно-металлургическим комбинатом (Navoi MMC).

Рейтинг стран по запасам золота в золотовалютных резервах Центробанков

ТОП-10 стран по накопленным Центробанками запасам золота (по данным Goldmoney Research на 2020 год в тоннах):

1. США — 8133,5 тонн золота.
2. Германия — 3369,7.
3. Италия — 2451,8.
4. Франция — 2436,0.
5. Россия — 2119,2.
6. Китай (КНР) — 1864,3.
7. Швейцария — 1040,0.
8. Япония — 765,2.
9. Нидерланды — 612,5.
10. Индия — 607.

На все Центробанки официально признанных стран мира в 2020 году приходилось около 33,8 тысячи тонны золота в золотовалютных резервах.

Сколько стоит золото в ювелирном магазине летом 2020 года

Ювелирным магазинам пришлось не сладко. Многие закрылись и не получали прибыли более месяца. Зато большинство ювелирных сетей стали улучшать качество своих сайтов и доставки.

Написать статью мне захотелось как раз после посещения интернет магазина одного из крупнейших участников ювелирного рынка России.

Проследить изменение цены с начала года до середины лета, не представляется возможным. Зато можно пробежаться глазами по виртуальным витринам и явно отметить изменения.

Не большие украшения, до 2-х грамм, сегодня продают по 7-10 тысяч рублей. Это говорит о том, что стоимость золота 585 пробы перевалила за отметку 5000 рублей за грамм. При этом, в прошлом году я ходил по ювелирным магазинам и стоимость золота более 4000 рублей за грамм казалась неадекватной.

Да, опять же скажу, что ювелирные магазины можно понять. Они стараются предоставить сервис, доставку, хороший интернет магазин. Всё это стоит больших денег.

Видимо остаётся только привыкнуть к тому, что обычной ценой золота в ювелирном магазине теперь будет 6-7 тысяч рублей за грамм 585 пробы.

CFD на золото

Биржевая торговля стала доступна широким слоям населения с появлением CFD (Contract For Difference). В этом случае трейдеры приобретают и продают не фактический товар — золото, серебро, нефть, газ, электроэнергию и т.д., а «контракты на разницу цен». Второй нюанс, открывший доступ к рынку сотням тысячам желающих, предоставление брокерами кредитного плеча. Трейдеры также получают дополнительные льготы в виде снижения комиссии брокера при торговле CFD (доход брокера — маржа и спред).

Лучшие условия по CFD на золото предлагают компании высшей лиги рейтинга брокеров Академии Masterforex-V. Первое место рейтинга занимает брокер Nord FX. В высшей лиге также: Fort Financial Services (FortFS), Finam (Финам), FIBO Group, FXCM, FOREX.com, Saxo Bank, OANDA (Оанда), Swissquote Bank SA, Alpari (Альпари), Interactive Brokers, FXPro и Dukascopy Bank SA.

К резерву брокеров для торговли CFD на золото относят брокеров из верхней части второй лиги (сомнительные брокеры с большим числом претензий от трейдеров) данного рейтинга : Renesource Capital, GKFX, FinmaxFX, TurboForex, Esplanade Market Solutions, XM.com, FreshForex, LiteForex, Grand Capital, MaxiMarkets , FXOpen, Admiral Markets, Forex4you, NPBFX, EXNESS, Xtreamforex, eToro, TeleTrade, Альфа Форекс, RoboForex, Форекс Клуб и др.

Финансовые регуляторы на фьючерс и CFD золота

Торговля фьючерсами, опционами, CFD золота и другими инструментами у брокеров, маклеров, маркет-мейкеров и на самих биржах строго контролируется государствами и возможна только после получения лицензии от государственного финансового регулятора. Каждая страна имеет своего регулятора:

NFA, CFTC и SEC — в США, FCA — Великобритании, CySEC — на Кипре, FINMA — в Швейцарии, — в Швеции, FSC Mauritius — на Мальте, PFSA — в Польше, BaFin — в Германии, CNMV в — Испании, ACPR и AMF — во Франции, FCMC — в Латвии, FSAEE — в Эстонии, страны ЕС дополнительно должны соответствовать требованиям MiFID, CSRC — в Китае, SEBI — в Индии, FSCL — в Новой Зеландии, MAS — в Сингапуре, SFC — в Гонконге, ASIC — в Австралии, IFSC в Белизе, FSC — на Маврикии, Botswana IFSC — в Ботсване, FSB — в ЮАР, Dubai FSA — в Дубае, ОАЭ, Банк России, ФСФР — в России, ISA — в Израиле, CMB — в Турции, Tadawul — в Саудовской Аравии, FinCom — в Китае, НКЦПФР — в Украине, AFSA -в Казахстане, SET — в Таиланде.

Если вам понравилась и была полезна эта статья или у вас возникли вопросы или замечания, оставьте свой отзыв в комментариях и поделитесь в соцсетях.

С уважением, wiki Masterforex-V — курсы бесплатного (школьного) и профессионального обучения Masterforex-V для работы на форексе, фондовых, фьючерсных, товарных и криптовалютных биржах.