«Газпромбанк», ПИФ (паевые инвестиционные фонды): специфические особенности вклада, курс и котировки

Газпромбанк – вход в интернет-банк

https://online.gpb.ru/login – войти в личный кабинет Газпромбанка.

Кредитная организация разработала дистанционное обслуживание, позволяющее удаленно управлять финансовыми активами на счетах Газпромбанка. Чтобы пользоваться такой возможностью – авторизуйтесь в личном кабинете «Домашний банк». Персональный раздел содержит список банковских карт, счетов, кредитов. Присутствует возможность оплаты любых услуг и совершения переводов.

Внимание! 19 июня 2020 года состоялось обновление личного кабинета, подразумевающее появление новых функций. Все прикрепленные карты, счета и шаблоны платежей остались. Пользователи, уже обладающие учетной записью, не проходят повторную регистрацию. Достаточно авторизоваться под своими учетными данными.

Онлайн банкинг доступен круглосуточно, независимо от местоположения клиента. Единственное требование – наличие стабильного сетевого подключения и устройства, с которого можно посетить официальный сайт.

Для использования дистанционного обслуживания откройте раздел «Домашний банк» на сайте кредитной организации. Вам будет предложено указать учетные данные, полученные после заключения договора. Затем нажмите ссылку «Войти». Если реквизиты правильные, вы будете перенаправлены на персональную страницу.

Частые вопросы клиентов ГПБ

По причине перехода на новую версию персонального онлайн-кабинета, у пользователей возникает ряд вопросов. Предлагаем ответы на самые частые из них.

Как подключить мобильный банк Газпромбанк через интернет

Мобильное приложение с доступом к личному кабинету онлайн-банкинга в Газпромбанке носит название «Телекард 2.0». Его обновление произошло тоже недавно, от чего в названии и есть цифра 2.0: это вторая версия. Раньше программа называлась просто «Телекард».

«Телекард 2.0» можно бесплатно загрузить с Play Market или Appstore в зависимости от ОС смартфона.

В целях безопасности необходимо пользоваться только официальными приложениями!

Как подключить «Интернет Банк» Газпромбанка через интернет

Для подключения «Интернет Банка» необходимо совершить следующие шаги:

• перейти по ссылке https://online.gpb.ru/;
• пройти процедуру регистрации по номеру мобильного и по карточке;
• придумать пароль входа или воспользоваться паролем используемым в «Телекард 2.0».

«Интернет Банк» Газпром платный или бесплатный?

Услуга дистанционного доступа к счетам и проведению финансовых операций через «Интернет Банк» и «Телекард 2.0» предоставляется «Газпромбанком» бесплатно.

Как зарегистрироваться если нет карты?

Если у пользователя «Домашнего Банка» нет карточки «Газпромбанка», то перейти на новую систему не получится. Такой клиент сможет использовать все возможности «старого» интернет-банкинга до 31 июля включительно.

Тем, кто желает и дальше иметь доступ ко всем функциям онлайн-кабинета, необходимо оформить бесплатную моментальную карту в любом отделении банка.

Можно констатировать, что разработка и введение «Газпромбанком» новой системы онлайн-банкинга не сильно скажется на удобстве клиентов. Так как банк позаботился о том, чтобы максимально упростить процедуру перехода на новый сервис. Для этого достаточно иметь карточку банка.

Если после ознакомления с этим материалом у Вас останутся вопросы, пожалуйста, задавайте их в комментарии под статьёй, мы с удовольствием на них ответим.

Возможности личного кабинета Газпромбанка

https://www.gazprombank.ru/ – официальный сайт банка.

• Просмотр состояния подключенных банковских продуктов;
• Отображение истории финансовых операций;
• Оплата телекоммуникационных услуг;
• Оплата коммунальных услуг;
• Совершение переводов между счетами и картами;
• Отправка денег другим пользователям;
• Подача заявки на кредитование;
• Открытие депозита;
• Погашение задолженностей;
• Просмотр расположения отделений или банкоматов;
• Получение справочной консультации;
• Обмен валюты;
• Использование выгодных предложений.

Газпромбанк – управление активами

Высококвалифицированные специалисты систематически изучают все спектры финансового рынка. Чтобы в полной мере оценить риски и выгоды каждого варианта инвестирования, применяются уникальные модели и прогнозы. Для этого сотрудниками выработана действенная стратегия:

• Первая стадия – изучение. Сначала проводится комплексный анализ приблизительно 90 компаний несырьевых отраслей в России и странах СНГ, затем выявление ликвидности (среднедневной торговый оборот должен быть больше двухсот долларов). После этого круг анализируемых предприятий сужается приблизительно до 65. Далее проводится исследование отчетности по МСФО (международные стандарты финансовой отчетности), открытости эмитента и корпоративного управления. В конце этой стадии во внимании остается приблизительно 50 организаций.
• Вторая стадия – выборка. На ней проводится анализ фирмы на основании встречи с ней, встречи с регуляторами, новостного фона, собственной и сторонней характеристике эмитента. Затем следует количественный анализ макро и рыночной статистики, финансовой отчетности, моделей оценки. После завершения всех этих процессов отсеивается еще 10-20 предприятий.
• Третья стадия – формирование. Над инвестиционным списком 30-40 предприятий проводится обоснование инвестирования, которое включает в себя определение катализаторов и подтверждение оценки потенциала. После этого остается окончательный портфель приблизительно из 20-25 организаций. Над ними проводится калибровка и подтверждение лимита по рискам, мониторинг целевой цены и мониторинг стоп-цены.

Создание личного кабинета в Газпромбанке

Уже действующие клиенты банка вправе подключить дистанционное обслуживание несколькими способами:

1. Через официальный сайт;
2. В отделении;
3. Через банкомат.

Через сайт

https://online.gpb.ru/login?steps=true – форма регистрации в системе Газпромбанка.

Если вы уже заключили договор с Газпромбанком и обладаете карточным продуктом, можете подключить ДБО через официальный сайт. Посетите портал кредитной организации и нажмите кнопку «Регистрация». Вам будет предложено заполнить анкету персональными данными. Укажите номер сотового телефона и 16-значный номер банковской карты. Также напечатайте секретный код CCV2. После нажатия кнопки «Далее» на телефон поступит одноразовый пароль для подтверждения доступа. Перепечатайте полученную комбинацию символов на страницу. Следуйте подсказкам системы.

В отделении банка

Второй способ подключения дистанционного обслуживания подразумевает личный визит в представительство кредитной организации. Найдите ближайший филиал на официальном сайте и посетите его с удостоверением личности. Попросите сотрудников подключить ДБО. После написания заявления менеджеры выдадут запечатанный конверт, содержащий ваши учетные данные для авторизации.

После первого входа обязательно измените стандартный пароль на собственное сочетание символов. Придумайте сложную комбинацию знаков для обеспечения безопасности кабинета.

Через банкомат

Третий вариант подключения ДБО – использование банкомата. Найдите ближайший банкомат Газпромбанка на официальном сайте. Вставьте в устройство пластиковую карту и введите ПИН код. Откройте раздел «Домашний банк» в меню и нажмите кнопку «Подключить». Банкомат напечатает чек, содержащий постоянный логин и пароль для авторизации. Также пользователь способен распечатать несколько одноразовых паролей для посещения учетной записи.

Внимание! Подключение онлайн банкинга через банкомат предоставляется только пользователям, обладающим пластиковой картой нового образца. На передней стороне платежного средства должен располагаться чип. Если карта старого образца – подключение дистанционного обслуживания возможно только в филиалах учреждения.

Брокерское обслуживание

Набор продуктов и услуг, предоставляемых банком своим клиентам и включающий в себя доступ к ресурсам биржи, а также обеспечение возможности торговли биржевыми товарами (валюта, сырье, акции и пр.), консультации, оказываемые клиенту по этой торговле, называют брокерским обслуживанием. Газпромбанк с радостью предоставляет услуги такого рода своим клиентам.

Для заключения договора о брокерском обслуживании необходимо оставить соответствующую заявку. Это можно сделать непосредственно на интернет-ресурсе Газпромбанка. Или же для оформления заявки можно обратиться в ближайшее банковское отделение.

Инвестиции

В рамках действия договора о брокерском обслуживании банк, оказывает услуги по размещению денежных ресурсов клиентов в облигации. Человек получает возможность вложить средства в такие финансовые продукты:

1. Облигации российских эмитентов.
2. Еврооблигации.
3. Индексные облигации.

Клиент банка, заключив договор на брокерское обслуживание, обретает возможность покупки облигаций российских эмитентов, впервые размещаемых на рынке. Участие на первичном рынке позволяет приобрести облигации по номинальной стоимости. Кстати, купонный доход, который получают граждане от эмитентов, подоходным налогом не облагается.

Еврооблигации это ценные бумаги с постоянным, зафиксированным доходом. Их размещают за пределами государства, там, где валюта отличается от российской. Например, в Лондоне. Приобретая еврооблигации, клиент Газпромбанка обретает возможность получения стабильного дохода в валюте страны, где они размещены. Это могут быть фунты стерлинги или евро. Банк обеспечивает возможность покупки облигаций этого типа на Московской бирже, и приобретать их на внебиржевом рынке.

Ценная бумага, цена которой привязана к определённому активу, например, к нефти, валюте и пр., называется индексной облигацией.

Ключевое преимущество такой бумаги заключается в том, что клиент Газпромбанка обретает возможность получения большего дохода, если сравнивать его с облигациями, эмитированными различными компаниями при обеспечении сохранности вложенных капиталов.

При совершении операций на рынке облигаций, банк взимает определённую плату. Например, при совершении операций с индексными облигациями на сумму, не превышающую один миллион рублей, комиссия банка составит 0,17% от объёма сделки.

Торговая площадка

1. Фондовый и срочный рынки Московской бирже. На первом можно совершать операции с акциями или облигациями, которые были выпущены в оборот государством или компаниями. На втором — заниматься опционами и фьючерсами.
2. Лондонская биржа. На этой площадке занимаются депозитарными расписками отечественных эмитентов.
3. Внебиржевой рынок европейских облигаций. Клиент банка получает доступ к торговым системам банка и возможность выполнять операции через них.

СПРАВКА! Всего банк проводит операции на ведущих торговых площадках, расположенных более чем в сороках городах, разбросанных по всему миру.

Персональное обслуживание

Ни для кого не секрет, что граждане нашей страны, по большей части обладают поверхностными знаниями о фондовом рынке. Их самостоятельная работа на торговых площадках, может привести к серьёзным финансовым потерям. Газпромбанк предлагает своим клиентам, заключившим договор о брокерском обслуживании, персональное сопровождение. Это открывает перед ним следующие возможности:

1. Получение свежей информации, о состоянии дел на рынках, которую будет предоставлять персональный брокер Газпромбанка. В набор информации входят – новости, прогноз статистики, динамика индексов и пр.
2. Получения помощи в подборе оптимального инвестирования с учётом соотношения рисков и возможной доходности.
3. Получение консультаций по ценным бумагам, руководствуясь выбранной стратегией поведения на рынке.

Восстановление доступа от кабинета Газпромбанка

Не удается посетить кабинет? Проверьте правильность ввода реквизитов входа. Вероятно, вы перепутали раскладку клавиатуры или случайно переключили регистр символов. Если многократные попытки авторизации оказываются неудачными – восстановите доступ.

Форма восстановления пароля от кабинета Газпромбанка.

Такая процедура осуществляется несколькими способами:

1. На официальном сайте;
2. По телефону;
3. В филиале банка.

Каждому пользователю доступно несколько попыток входа. После пяти раз неправильного указания реквизитов кабинет будет заблокирован. Такое ограничение предусмотрено для защиты от злоумышленников.

Восстановить доступ можно по телефону горячей линии или в ближайшем отделении Газпромбанка. После совершения звонка назовите персональные данные для прохождения идентификации. Обычно сотрудники запрашивают данные удостоверения личности, логин, реквизиты банковской карты.

Доходность ПИФа «Облигации плюс»

Если проанализировать график роста «Облигаций плюс» от «Газпромбанка», то, начиная с июля 2013-го (дата образования) и до июня 2020 года, доходность составила около 35%. В годовом выражении это составляет около 12%. Процент, можно сказать, неплохой по сравнению с банковскими вкладами 5-10%.

Конечно, ПИФ рос не всегда – с декабря 2014 года по март 2020 он сильно «просел» с 10% до 5%, что очень встревожило многих инвесторов, которые на фоне экономических санкций начали спешно выводить свои деньги, опасаясь потерять все. Но после марта ПИФ активно рос без серьезных колебаний.

Тем, кто не совсем понимают, что такое паевые инвестиционные фонды, скажем, что никаких гарантий не предоставляет «Газпромбанк» — стоимость ПИФ может как вырасти, так и уйти в минус. Пайщики не застрахованы от банкротства, в отличие от депозитных вкладов в том же банке.

Мобильное приложение Телекард 2.0

Телекард 2.0 – официальная программа, разработанная Газпромбанком для мобильных устройств, работающих на платформах iOS и Android. Возможности приложения полностью аналогичны личному кабинету.

Продукт распространяется бесплатно в каталоге App Store и Google Play. Для загрузки введите в поисковой строке фразу «Телекард 2.0» и нажмите кнопку «Установить». Через несколько минут в меню мобильного устройства появится новая иконка. Авторизация осуществляется посредством учетных данных от онлайн банкинга, поэтому проходить дополнительную регистрацию не потребуется.

Возможности приложения позволяют:

1. Получать банковские выписки;
2. Анализировать расходы и доходы;
3. Просматривать состояние банковских продуктов;
4. Оплачивать коммунальные услуги;
5. Пополнять баланс сотового телефона;
6. Оплачивать штрафы ГИБДД;
7. Пополнять электронные кошельки;
8. Переводить средства другим пользователям и между собственными счетами;
9. Блокировать потерянные банковские карты;
10. Погашать задолженности;
11. Настраивать параметры безопасности;
12. Менять валюту;
13. Просматривать адреса ближайших отделений;
14. Получать бесплатные консультации от сотрудников поддержки.

«Газпромбанк»: ПИФ «Золото»

Те, кто предсказал санкции и девальвацию рубля и вложил в ПИФ «Золото», не пожалели о своем выборе. Цена на золото, а именно в этот драгоценный металл инвестируется с данного фонда, привязана к курсу доллара. Напомним, что девальвация и, как следствие этого, падение рубля с 2014 года обвалились почти в два раза. Это значит, что ровно столько же потеряли все рублевые инвесторы, кроме тех, чьи вклады были в валюте и драгоценных металлах.

С самого начала своего существования, с июля 2013 года, ПИФ, что называется, лихорадило. До сентября 2014 года показатель доходности падал до минус 20%, но все-таки вышел в ноль. Скажем, что даже 1% доходности за год инвестирования является убыточным, так как в этом случае это ничем не лучше, чем хранить деньги дома под подушкой.

Инфляция наблюдалась на уровне 12%, что обесценило инвестиции в реальном выражении. Но в этом не виноват «Газпромбанк» — ПИФ, а вернее цена на золото, от него не зависела. Но стоит отметить, что компания, которая распоряжается инвестициями, должна предполагать все падения рынка. Если она этого не умеет делать, то, собственно, зачем она нужна? Но не будем углубляться в дискуссии по поводу эффективности стратегий, а перейдем к дальнейшему анализу ПИФа «Золото».

С октября 2014 года, а именно тогда против России стали вводить санкции, и национальная валюта обесцениваться, активы начали показывать рост. Только с октября 2014-го до середины февраля 2015 года он достиг почти 90%.

Те пайщики, кто «дотерпел», получили вознаграждение за то время, когда они проклинали «Газпромбанк», ПИФ, и вообще весь капитализм как систему. Такой процент доходности не дают даже высокорискованные активы в различные ПАММ-счета, где вероятность потерять весь капитал очень велика.

После такого стремительного падения ПИФ просел, и общая прибыль с июля 2013 до июля 2020 года составила чуть больше 60%, что, фактически, является 20% годовых.

Процедура восстановления пароля

В случае, если вы забыли свой старый пароль, а войти в систему домашнего банка или через смартфон посредством приложения «Телеком» нужно, это можно сделать несколькими способами:

• Посетив офис банка и объяснив ситуацию сотруднику, при наличии паспорта гражданина РФ, подтверждающий вашу личность и номер карты держателя счета, сотрудник, как и в процедуре получения, выдаст вам новый пароль для доступа к сервису.
• Через номер, указанный на сайте как контактный — +7 495 913 7474. Объяснив оператору свою ситуацию, вам зададут определенные вопросы, дабы можно было идентифицировать вашу личность, указанные вами данные (паспортные данные) и задав контрольный вопрос, ответ на который вы предварительно установили самостоятельно, оператор на ваш мобильный телефон после проверки всех данных вышлет вам новый пароль для авторизации на сайте.

Преимущества и недостатки паевых фондов

Управление ПИФами Газпромбанка осуществляет управляющая компания. Ее цель – выгодно разместить доверенные деньги. Преимуществом паевого инвестирования является высокая доходность. Обычно предлагаемые в фондах проценты выше, чем на депозитах и вкладах. Причем удачные инвестиции смогут повысить стоимость паев, динамику которых владельцы могут отслеживать в течение всего срока действия договора.

Недостатком паев Газпромбанка, как и любого другого ПИФа, является отсутствие гарантированной ставки, как это предусмотрено для вкладов/депозитов/сберегательных счетов при управлении активами. То есть, при изменении общей экономической ситуации стоимость пая может значительно упасть. Соответственно, доходность инвестиций станет минимальной. Именно поэтому эксперты рекомендуют инвестировать денежные средства одновременно в несколько ПИФов с разными степенями риска.

Перед приобретением пая, внимательно изучите все условия ПИФ Газпромбанка — это позволит получить максимальную прибыль, соответствующую ожиданиям

ЗАО Газпромбанк управление активами

На сегодняшний день УК Газпромбанк – управление активами, занимает лидирующее положение в России по целевому использованию капиталов эндаумент-фондов.

Для VIP-клиентов специалисты предлагают возможности доверительной координации средств на основании услуг PrivateBanking и Wealth Management. Существуют возможности как консервативного инвестирования с низким риском, так и высокодоходного.

Опыт, накопленный специалистами за 12 лет существования, высокие показатели эффективности и профессионализм сотрудников предоставляют клиентам комплексное решение финансовых вопросов.