Когда пришло желание инвестировать деньги, но очень не хочется пользоваться услугами банковского вклада, есть прекрасная альтернатива. Это ПИФы ВТБ, и уже многие клиенты воспользовались возможностью выгодно вложить свои финансы, выгодно заработав. Чаще всего такие вклады привлекают новичков-инвесторов. Пока у них еще нет наработанного опыта и знаний, отличающих профессиональных инвесторов, потому они доверяют аналитикам, управляющим, которые отлично знают, как заставить деньги работать и приносить доход.
Что такое паевые фонды ВТБ
Именно паевые инвестиционные фонды позволяют даже неопытным инвесторам стать совладельцем какой-либо известной компании. Причем можно сделать небольшой вклад, но суммарный размер фонда работает на такой основе, что позволяет профессиональному управляющему приобретать ценные бумаги в виде акции или облигаций выбранных компаний и даже госпредприятий. Созданным фондом руководит специалист, который прекрасно знает аналитику, быстро ориентируется в любой ситуации, а это значит, что сопутствующие риски финансовых потерь значительно сокращаются.
Комиссии и тарифы
* мы обновляем информацию, но комиссии и тарифы могут меняться, уточняйте актуальную информацию на сайте брокера
Сделки
| Ценные бумаги | |
| Фондовый рынок | от 0.041% от оборота за день до 1 млн.руб 0,0295% от 1 млн до 5 млн руб. в день 0,02596% от 5 млн до 10 млн руб. в день |
| Внебиржевой рынок | 0,15% от суммы сделки |
| Валютный рынок, Срочный рынок | |
| Валюты | 0,05% от суммы сделки + комиссия биржи — от 1 ₽ за сделку. Вывод после обмена валюты — до 300 000 ₽ в месяц бесплатно, затем — 0,2% 0,0295% от 1 млн до 5 млн руб. в день 0,02596% от 5 млн до 10 млн руб. в день |
| Контракты | 1 контракт = 1 рубль |
Хранение и ведение счета
| Хранение | 150р./месяц за депозитарий если были сделки, можно уменьшить пропорционально колличеству акций ВТБ у клиента |
| Ведение счета | нет |
Дополнительные комиссии
| Маржинальное кредитование | Марж. кредит: long = 16% руб.,4,5% в $, 2% в евро, short = 13% |
| Терминал | Quik и Мобильное приложение — бесплатно |
| Вывод средств | Вывод на следующий день, если срочно, то 0.1% от суммы |
Тарифные планы на сайте брокера
Как происходит инвестирование
Паевые инвестфонды используют средства, которые вложены пайщиками. Этот положительный факт дает возможность ПИФам являться незаменимым участником рынка, иметь право становиться оптовым покупателем/продавцом. И даже небольшая вложенная сумма поможет получить доход, так же как и крупные участники.
Внимание! Банк ВТБ — помогает купить/продать/обменять паи в качестве агента партнерских структур. Под ними имеются в виду управляющие компании. Они тщательно проверяются, так как должны быть допущены к деятельности на законных основаниях.
Хотя структура ПИФов по сути различна, наиболее часто портфель данного инвестфонда создают из ценных бумаг выбранной отрасли. Формирование портфеля необходимо, так снижаются риски: ведь даже самое выгодное финансовое предложение может потерять свою актуальность через короткий промежуток времени. Если аналитики управляющей компании решают, что ценные бумаги или товар будут приносить убытки, находят нужным актив реализовать, но купить тут же другой.
Приложение “ВТБ Мои инвестиции” – какие отзывы?
Для начала следует отметить тот факт, что ВТБ Мои инвестиции является не более чем инструментом, позволяющим осуществлять покупку и продажу ценных бумаг. То есть оно не позволяет любому желающему начать зарабатывать, а только лишь совершать сделки. Которые в конечном итоге могут оказаться как доходными, так и иногда убыточными. Правда, можно подключить ещё Советник по инвестициям, подсказывающий какие именно бумаги лучше всего приобрести для достижения желательного соотношения риска и доходности. Опять же, это не более чем рекомендации, следовать им или нет, человек решает сам. Судя по многочисленным отзывам, советы он даёт правильные, но достаточно банальные (например, купить облигации федерального займа, акции Газпрома и Сбербанка). Любой, кто хоть немного ориентируется на рынке ценных бумаг, хотя бы знает, чем отличаются голубые фишки от акций второго эшелона, мог бы и сам догадаться. Его подключение платное, но не очень дорогое, и требует наличия определённой суммы на счёте. Так как изменения в законодательстве требуют обязательного лицензирования ещё и подобного программного обеспечения, оно уже лицензировано. Чтобы получать ощутимый доход, хотя бы сопоставимый с размером средней заработной платы, этим надо заниматься профессионально и вкладывать относительно весомые средства. В любом другом случае это будет не столь ощутимо. К вопросу о том, какое отношение это приложение имеет к банку ВТБ, можно добавить, что самое непосредственное. На сегодняшний день ВТБ является группой компаний с разными направлениями деятельности, из которых банковская является только одним. В числе прочих дилерская на Форекс, продажи автомобилей и др. А Мои инвестиции – один из видов его брокерской деятельности на фондовом рынке. Разумеется, лицензия Центробанка РФ на эту деятельность имеется. Необходимо не просто установить приложение, но иногда и посетить офис (для открытия брокерского или индивидуального инвестиционного счёта и подтверждения подписи для личного кабинета). Одновременно с ИИС получаете и карту банка, если раньше её не было. Через три года при наличии ИИС можно оформить налоговый вычет в размере 13% от потраченной суммы. Деньги класть на него сразу необязательно. Инструментов достаточно много, около 3500 тысяч. Интерфейс вначале не очень понятный, но постепенно можно разобраться. Банк берёт небольшую комиссию за услуги и плату за обслуживание счёта в те месяцы, когда проводились сделки (подробнее о сумме удержаний можно узнать на сайте ВТБ). Плюс небольшой процент берёт биржа. Дивиденды по акциям и купонный доход с облигаций можно зачислять на отдельный счёт. Похожие приложения есть и в других банках (Сбербанк, Тинькофф и др.)
1
Виды ПИФов ВТБ
У таких вкладов есть много различий. Многое зависит от вида владения ценными бумагами, какая инвестиционная идея потребовалась для воплощения. Также ПИФ предусматривает потенциальный уровень дохода, возрастают ли при этом какие-нибудь риски.
Чтобы клиенты АО «ВТБ Капитал управления активами» ориентировались в ряде предложений, для них специально создано несколько вариантов ПИФов. Потому есть возможность выбрать для себя один, а можно остановиться на нескольких — это даст возможность увеличить доход и усилит надежную базу инвестиций.
Имеются такие виды паев в зависимости от фонда:
- ОПИФ, то есть открытый фонд. Такой пай можно продавать или покупать в течение всей рабочей недели. Все вложенные средства от пайщиков инвестируются в активы высокой ликвидности, а фонд может расширять или уменьшать капитал без согласования с пайщиками;
- интервальный. Здесь есть ограничения в продаже/покупке — только в определенные так называемые интервалы. За ними нужно следить, так как их определяют чаще раз в квартал;
- закрытый. Здесь пай можно приобрести только если он формируется или объявлен его дополнительный выпуск из-за строгого фиксированного количества.
Внимание! Формирование прибыли благодаря инвестированию происходит за счет разницы, которая возникает между ценой покупки и реализации долей фонда.
Инвестиционные программы в Сбербанке, Локо-банке, ВТБ24 и других банках
| Сбербанк России Защищенная программа Купонный вариант | Целевой фиксированный доход 10,95% годовых | Мин. сумма 100 000 рублей | Используются ценные бумаги Дисней, Дельта, Макдональдс, досрочное снятие не желательно, налоговый вычет 13% от вклада легко возвращается, не подлежит аресту и разделу при разводе, на доходность рубля влияет курс доллара |
| Программы с защитой «Новые технологии», «Недвижимость», «Золото», «Глобальный фонд облигаций», «Глобальный нефтяной сектор» | От 100 000 рублей, можно вкладывать в долларах | В течении срока можно: менять программу, фиксировать доход, пополнять, снимать, 100% гарантия возврата взноса, 13% только в случае доходности выше рефинансирования | |
| ВТБ 24 Инвестиционный счет | до 400 000 рублей в год | Пополнение, без частичного снятия, застрахован, вычет налога в 2 варианта, при досрочном расторжении договора вычеты возвращаются | |
| Локо-банк «Высокая ставка» и «Высокая ставка онлайн» проценты в конце сроков | от 7,25 до 9,75% | От 250 000 до 500 млн. рублей | Проценты в конце срока, дополнительные функции отсутствуют |
| «Высокая ставка» и «Высокая ставка онлайн» выплаты % ежемесячно | От 7,55 до 9,25% | От 250 000 до 500 млн. рублей | Проценты ежемесячно |
| Альфа банк «Форвард мультивалютный» | От 50 000 рублей | Гарантированное страхование, 100% доход | |
| ИИС | Доход до 28,2% | От 10 000 до 400 000 рублей | Возврат налогового вычета до 52 000 рублей, 3 стратегии инвестирования на выбор |
| «Форвард» | Доходность выше рынка | От 50 000 рублей | Юридическая и страховая защита, выгодная стратегия с прозрачной формулой прибыли |
| «Путь к миллиону» | Гарантированно от 13% в виде налогового вычета | От 30 000 рублей | Юридическая и страховая защита, доходность выше рынка за счет высокого коэффициента участия |
| Россельхозбанк ИИС | Гарантированный доход в виде возврата налогового вычета от13% | До 400 000 рублей в год | Освобождение от уплаты налога для неработающих участников |
| Бинбанк «Капитал Плюс» | При росте рынка до 30% | От 50 000 рублей | Наследование, не подлежит изъятию по решению суда или разделению при бракоразводном процессе |
Преимущества инвестирования с ВТБ банком
Благодаря ВТБ при самой небольшой сумме денег клиент получает возможность принимать участие на рынке акций, иметь существенный доход наравне со всеми. Причем собственный опыт, трата времени здесь не понадобятся, специалисты сами подберут стратегию, взвесив максимальный риск.
Для пайщиков ВТБ банк сообщает, что:
- данное финансовое учреждение с ПИФами работает более 11 лет, и зарекомендовало себя как профессиональный и надежный партнер;
- вовремя предоставляется клиенту вся необходимая информация;
- жестко контролирует. Многоуровневый контроль необходим, чтобы управляющая компания соблюдала законность и права пайщиков Потому нецелевое использование активов исключено.
ВТБ управление активами
Подразделение финансовой корпорации ВТБ, которая курирует паевые фонды, называется ВТБ Управление активами. Под ее управлением сегодня находятся 19 фондов, которые направляют деньги инвесторов на покупку акций и облигаций разной направленности, от рынка акций до недвижимого имущества и различных секторов экономики. В этом плане ПИФы ВТБ мало чем отличается от инвестиционных инструментов других финансовых структур, например, ПИФ Сбербанк .
Одним из главных факторов для инвестора является надежность организации, которой он доверяет свои деньги. В этом плане управляющая компания ВТБ Управление активами может похвастаться:
- Высшими кредитными рейтингами сразу нескольких кредитных организаций;
- Более, чем 10-ти летней историей существования и управления средствами инвесторов в ПИФах, что свидетельствует о высоком профессиональном уровне экспертов, работающих в компании;
- Управляющая компания входит в международную финансовую корпорацию ВТБ;
- На данный момент ВТБ Управление активами оперирует средствами более 16 000 клиентов.
Как стать клиентом ПИФ, условия приобретения пая
Совсем нет проблем стать клиентом ПИФ. Существуют специальные пункты продаж ВТБ, где можно оформить документы. Потребуется иметь личный паспорт для подтверждения личности. Нужно будет составить несколько заявлений:
- в одном засвидетельствовать желание относится к клиентам данной управляющей компании;
- в следующем должна содержаться просьба с указанием открытия лицевого счета. Он понадобится для приобретения пая.
Если нет возможности посетить лично пункт регистрации, можно решить проблему доступно: доверить свои интересы физическому или юридическому лицу, но доверенность, заверенная нотариально, понадобится обязательно.
После того как заявка рассмотрена и одобрена, вступает в силу право клиента приобретать/реализовывать/обменивать паи. Но сделку можно совершать:
- в представительстве собственной управляющей компании;
- в представительстве ВТБ;
- онлайн. Эта операция осуществляется, если открыт «личный кабинет». Данная функция очень удобна, так как всегда имеется мобильный доступ, помогающий знать и контролировать текущее состояние портфеля ПИФов.
Важно! Работа профессиональных управляющих направлена на то, чтобы сотрудничество с клиентами осуществлялось на высоком уровне, но не возникало никаких трудностей. Например, инвестор, зарегистрировавшись на портале Госуслуг, имеет полное право иметь неограниченный доступ к паям. От него не требуется личного посещения представительства банка.
Заявку на покупку паев какого-либо вида ПИФов
можно подать один раз. Но потом клиент имеет право бессчетное число докупать паи, просто перечисляя деньги за них.
Узнайте также всю правду о ПИФах Альфа банка Что такое компрометация карты Сбербанка, читайте здесь
Как получить Priority Pass Альфа Банка: https://wikiprofit.ru/finances/cards/priority-pass-alfa-banka.html
Финансовые показатели
Надежность банка ВТБ определяют его финансовые показатели, проверить их может каждый желающий, так как они размещены в открытом доступе в интернете. Далее приведем значения, актуальные на середину 2020 года:
- активы превышают 13 триллионов рублей;
- чистая прибыль составляет более 50 млн рублей;
- кредитный портфель – более 9 млрд рублей;
- сумма просроченной задолженности в кредитном портфеле – более 273 млн рублей;
- общая сумма вкладов физических лиц превышает 3 млрд рублей;
- кредиты физический лицам – более 2 млрд рублей.
Надежность кредитных организаций определяют рейтинговые агентства, которые проводят анализ финансовых показателей и делают прогноз кредитоспособности банка на будущее. Национальное агентство Эксперт РА присвоило ВТБ банку рейтинг ruAAA, что означает стабильный банк имеет высокий уровень кредитоспособности и устойчивости. Международное агентство Moody’s рейтинг ВТБ присвоило следующий – Baa3, это означает стабильный, но с присутствием умеренного кредитного риска.
Условия приобретения пая
Клиент, становясь пайщиком, должен принимать условия ПИФов, которые ему предлагаются. А они могут отличаться видами или доходностью. Чаще всего за пай вносится сумма 150 000 рублей, и если есть желание приобрести пай еще один, цена будет такой же.
Когда пай приобретается, клиент получает надбавку — 1,2%, при продаже его ожидает скидка в 1%. Эти проценты возникают от заработка управляющей компании.
Купленный пай можно:
- подарить;
- заложить;
- передать наследникам;
- поменять.
Внимание! Все документы ПИФа надежно хранятся в особых депозитариях.
Инвестмент Партнерс
ТКБ АО «Инвестмен Партнерс» — крупнейшая управляющая компания страны, которая осуществляет контроль за активами, выраженными в сотнях миллиардах рублей и занимает ведущее место в рейтинге максимальной надежности. Компания обслуживает как государственные организации, крупнейшие негосударственные фонды и частных инвесторов.
осуществляет активное управление при помощи эффективных инструментов, обеспечивая высокий уровень доходности паев.
ПИФы ВТБ сравнение доходности, прогнозы
Существуют условия, общие для всех пайщиков:
| Надбавка, когда пай приобретается, составляет 0% | Скидка, если владение акциями составило 180 суток, — 2 проц.; до года — 1,5 проц.; больше года — 1 проц. |
Но данные предложения могут быть изменены.
Преимущества и недостатки
Главным преимуществом ПИФов является возможность зарабатывать и получать существенный доход с личных сбережений без специальных знаний и временных затрат. Кроме того, существенными плюсами являются:
- Управлением капиталом осуществляется не одним человеком, а профессионалами в своем деле, которые заинтересованы в высоких результатах.
- Доходность превышает комиссионные издержки многократно.
- Обеспечивается диверсификация инвестиционного портфеля.
- Приобрести пай можно при небольшом количестве свободных средств.
- Надежность обеспечивается контролем со стороны государственных служб.
- Предоставляется широкий выбор ПИФов с разной степенью доходности и степенью неблагоприятного исхода.
Недостаток инвестиционных фондов заключается, прежде всего, в отсутствии не только гарантированного дохода, но и возврате вложенного капитала в том же объеме при невыгодном или неуспешном вложении.
Резюмируя, следует сказать, что, не смотря на недостатки, инвестиции в ПИФы ВТБ — выгодный вид вложений для тех, у кого имеются свободные финансы.
Отзывы клиентов
Долго с мужем изучали ПИФЫ разных банков, по совету родственников, остановились на ВТБ, хотелось не столько заработать, сколько обезопасить свои деньги. Решили рискнуть на 1 месяц, по прошествию, без каких-либо проблем сняли вклад и получили свои проценты. Подумываем о том, чтобы вложиться на более длительный срок. Татьяна, Москва
Активный пользователь ПИФов ВТБ банка. Могу оставить исключительно положительные отзывы, не первый год инвестирую, проблем никаких не возникало. Антон Владимирович, Москва
Вложились с супругом пол года назад. Деньги постоянно пополняются, нравится то, что можно отслеживать состояние денежных средств на сайте. При любых вопросах звоним специалисту, который делала оформление и она отвечает на все вопросы. Довольна и банком и сотрудниками. Кристина, Подольск
Клиенты охотно становятся инвесторами, обращаясь в ВТБ банк. Многие довольны быстрым обслуживанием, внимательностью служащих банка. Заявки рассматриваются быстро, при оформлении есть уже готовые бланки с указанием всех реквизитов. Клиенту остается только ознакомиться с условиями и подписать документ.
Смотрите видео про плюсы и минусы ПИФов:
Справочная информация
ВТБ имеет широко развитую сеть отделений и банкоматов. Отделения банка присутствуют в 380 городах по всей России. Банк специализируется на обслуживании юридических лиц и частных клиентов. Он предлагает широкий спектр финансовых услуг, в том числе по кредитованию, ипотеке, размещению вкладов, расчетно-кассовому обслуживанию и многих других.
Главный офис кредитного учреждения находится в Москве по адресу Набережная Пресненская, дом 12. Горячая линия банка – 8 (800) 100-24-24 – это телефон для частных клиентов. Юридические лица могут пользоваться отдельный горячей линией, номер 8 (800) 200-77-99. Официальный сайт находится в интернете по адресу https://www.vtb.ru.
