Инвестиции в иностранную валюты. Основные принципы

В настоящее время инвестиции в валюту могут принести инвесторам достаточно серьезную прибыль. Это связано с тем, что из-за нестабильной политической ситуации в мире, курсы валют стремительно изменяются. На сегодняшний день инвестиции в валюту представляют собой не только эффективную защиту имеющегося капитала от отрицательного воздействия инфляции, но и прекрасный метод получения дохода.

В какой валюте хранить деньги в 2020 году: мнения экспертов

Что бы ни происходило на мировой арене, а доллар, оставаясь мировой резервной валютой, продолжает быть лидером стабильности с 1945 года. Все главные ресурсы нашей планеты, представляющие предмет торговли на мировом рынке, привязаны именно к доллару. Прочность доллара доказана годами, более того, в период кризисов его позиции упрочняются.

Разумеется, не стоит вкладывать в доллары все деньги. Они, как и прочие деньги, могут потерять в цене, а значит, будут потеряна часть накоплений. Если посмотреть на график изменения цен на пару доллар/рубль за последние несколько лет, можно убедиться, что мировая резервная валюта остается неплохой инвестицией для крупных игроков, оперирующих большими суммами и зарабатывающих на скачках курса.

Для граждан, покупающих доллар ради сохранения денег, всегда есть перспектива как заработать, так и потерять на разнице курсов. Поэтому те, кто покупает доллары не ради игры на курсе, максимум, на что могут рассчитывать, — просто сберечь свои деньги, защитить их от инфляции.

Почему выгодно хранить деньги в долларах по мнению финансовых экспертов:

  1. Остается риск введения очередных санкций со стороны Запада. После них доллар неизменно растет по отношению к рублю.
  2. Если торговая война между США и Китаем закончится полюбовным решением — взаимной отменой пошлин — это также подымет курс доллара.
  3. На осень 2020 года запланированы выборы президента США, и при определенных сценариях развития событий также есть шанс на укрепление американского доллара.
  4. Динамика цен на черное золото ведет к тому, что США будет наращивать его покупку, а значит, опять-таки будет укрепляться доллар.

Риски покупки долларов также есть, так как США печатают слишком много ничем не обоснованных денег. Риск того, что американский «мыльный пузырь» таки лопнет, по-прежнему существует.

В чем еще, кроме долларов, можно хранить деньги:

  1. Евро. Ситуация сейчас неоднозначная. Коррективы в экономику Германии, Франции и других ведущих стран ЕС внес коронавирус, что непременно скажется на курсе евро. Еще минус евро — практически нулевая ставка по депозитам. Никаких предпосылок для роста евро нет.
  2. Китайский юань. За последние годы рубль немного вырос по отношению к юаню. При этом Китай активно развивает экономику и сейчас, когда весь мир сворачивает производства, Поднебесная восстанавливает и наращивает мощности. Юань уверенно покоряет мировые рынки, а значит, есть все факторы для роста его валюты.
  3. Британский фунт стерлингов. Уверенно растет по отношению к рублю в течение последних 10-ти лет. Это одна из самых дорогих валют в мире и интересный для вложения вариант.
  4. Швейцарский франк. Эксперты считают его одной из самых безопасных и устойчивых валют. Экономика Швейцарии стабильна, а бюджет профицитный. Доходы страны превышают ее расходы, поэтому она не нуждается в крупных инвестициях.

Смотрите также:

Кризис без потерь — 7 запрещенных действий при скачке доллара 2020

Рекомендуемая валютная «корзина»:

  • доллары США — 20%;
  • фунты стерлингов — 35%;
  • франки швейцарские — 35%;
  • евро — 0%;
  • юани — 10%.

На заметку!

Сегодня около 40% всех денежных расчетов проводится в долларах. Переход мирового сообщества на альтернативные валюты неизбежно приведет к проседанию доллара.

Фунт без лиха: как правильно инвестировать в валюту

В начале недели Банки.ру опубликовал , чтобы защитить свои сбережения на случай глобального финансового кризиса. Помимо более традиционного доллара и евро, профессиональные участники рынка рекомендовали обратить внимание на несколько валют, среди которых, например, оказались норвежская и шведская кроны, сингапурский доллар, израильский шекель и саудовский риал.

Разумеется, у читателей появился вполне закономерный вопрос: а можно ли купить все эти валюты, и самое главное, как их сохранить? Спрашивали — отвечаем.

Где купить валюту

Покупка валюты на бирже — самый выгодный вариант, поскольку вы меняете рубли по рыночному курсу и с минимальными спредами

Вариант первый: Московская биржа.

Так же как классические доллары и евро, на бирже можно купить некоторые другие валюты. Для этого придется открыть брокерский счет (как это сделать, можно посмотреть ) и внести на него деньги. Затем можно дать поручение брокеру или воспользоваться приложением (или терминалом) и купить необходимую валюту. Покупка валюты на бирже — самый выгодный вариант, поскольку вы меняете рубли по рыночному курсу и с минимальными спредами. К сожалению, на Московской бирже можно купить ограниченное число валют — помимо доллара, евро и валют СНГ, там торгуются китайский юань, британский фунт, швейцарский франк, гонконгский доллар и турецкая лира. Кроме того, на срочном рынке вы можете выбрать фьючерсный контракт или опцион на определенную валюту. Самые ликвидные — доллар и евро. Валюта на бирже продается лотами, и купить, например, 550 франков у вас не получится. Минимальная сумма — 1 000 единиц валюты по курсу.

Вариант второй: валютные пары.

Все форекс-дилеры предлагают клиентам заработать на движениях валют, вложив средства в валютные контракты. Иначе говоря, вы должны сделать ставку на какую-либо валюту против другой. Если вы угадали движение, то заработали. Нет — получили убыток. Инвестируя в контракт, вы не становитесь обладателем выбранной валюты, доход начисляется в рублях или долларах. Поставка франков или австралийских долларов не предусматривается.

Вариант третий: обмен валюты в банке

. Сравнительно безопасный способ инвестировать в валюту. Однако, в отличие от евро или доллара, купить иены или шведские/норвежские/датские кроны будет несколько сложнее. Как правило, широкий набор валют предлагают госбанки и дочки иностранных организаций. Например, купить австралийские доллары или иены можно в РСХБ, норвежские и шведские кроны предлагает ВТБ, за гонконгскими и сингапурскими долларами нужно обращаться в Сбербанк. В Ситибанке вам предложат новозеландские доллары и рэнды ЮАР.

Далеко не всегда можно моментально обменять рубли на выбранную валюту. Тем более если речь идет о более «редких» валютах. Обменять рубли на израильский шекель в Москве предлагают буквально пара банков. Например, мы обнаружили котировки израильской валюты в банке «Центрокредит» А вот безопасного способа купить саудовские риалы в столице обнаружить не удалось. В одной из операционных касс нам сообщили, что эта валюта (как и шекель) бывает очень редко, в другой пообещали сообщить, если появится нужная нам сумма. Обе организации не имеют никакого отношения к банкам, то есть иметь с ними дело можно на свой страх и риск.

Как сохранить?

Если вы приобрели валюту на бирже, не факт, что сможете ее там же и продать

Если вы приобрели валюту на бирже, не факт, что сможете ее там же и продать. Не все валюты одинаково ликвидны. Так, в октябре, по данным биржи, на евро и доллар пришлось около 98% оборота, и лишь около 2% сделок было совершено с другими валютами. Получается, что если на выбранные вами фунты или франки будет низкий спрос, то продать их вы сможете по цене покупателя. Кроме того, стоит помнить, что при выводе средств с брокерского счета, возможно, придется заплатить налог — в случае, если вы получили доход за счет изменения курсовой стоимости.

У рынка форекс таких проблем нет. Огромный выбор валютных пар — одна из привлекательных сторон инвестиций на внебиржевом рынке. Однако это сопряжено с высокими рисками. Во-первых, при инвестициях в пары часто используется кредитное плечо, а значит, в случае убытка потери многократно возрастут. Во-вторых, у многих брокеров непрозрачная система котировок и спреды могут существенно отличаться от биржевого курса. И, в-третьих, несмотря на то что эта деятельность регулируется ЦБ, в этом сегменте действует много нелегалов. К чему это приводит, вы можете прочитать в материале Банки.ру.

Некоторые иностранные банки предлагают валютные опционы с депозитным покрытием, причем речь о небольших суммах –— от 1 000 долларов. Таким образом, можно открыть счет и стать владельцем таких редких в России валют, как, например, новозеландский или сингапурский доллар. Так можно попытаться заработать на движении курсов.

Вклад в долларах, евро и даже фунтах и франках можно найти без труда, а вот куда пристроить иены, придется поискать

Более безопасный способ — открыть вклад в выбранной валюте. В крайнем случае, государство вернет вам деньги по официальному курсу. Однако возможности инвесторов очень ограниченны: вклад в долларах, евро и даже фунтах и франках можно найти без труда, а вот куда пристроить иены, придется поискать. Вклады в японской валюте принимает, например, SBI Bank, но ставки достаточно небольшие — от 0,15% до 0,5% годовых. Это ниже, чем вклады в швейцарской и британской валюте, где можно разместить деньги под 1—1,5% годовых в зависимости от срока и суммы. Сбербанк готов открыть вклад в «экзотических» валютах под 0,01%.

Как собрать бивалютную корзину

Разумеется, инвестировать только в одну-две валюты — несколько рискованное занятие. Тем более если речь идет о валютах, не очень распространенных в мире. Даже доллар и евро, на долю которых приходится 80% всей международной торговли, очень часто резко реагируют на события вроде Brexit или падение фондового рынка. Однако все равно эксперты советуют иметь в своей корзине и ту и другую валюту, поскольку они все же достаточно устойчивы. К тому же, о Вадим Меркулов, одна из валют является резервной для центробанков, а вторая обеспечена огромным количеством стран Евросоюза. Состояние американской экономики также не вызывает опасений у экспертов. «По нашим оценкам, экономика США сейчас остается на траектории устойчивого роста, основные макроэкономические показатели на сегодня не вызывают опасений в отношении реализации сценария мгновенного разворота экономики к спаду», — говорит аналитик «БКС Премьер» Антон Покатович.

В идеале инвесторам рекомендуют иметь в портфеле 5—7 валют в разных пропорциях. Например, доллар и евро могут составлять половину валютной корзины, а оставшуюся часть можно вложить в швейцарский франк, иену, фунт, шведскую или норвежскую кроны или, например, австралийский доллар. Альтернативные варианты — кипрский фунт, датская крона, тайваньский и сингапурский доллар, люксембургский франк. По словам аналитика ИК «Регион» Валерия Вайсберга, эти валюты исторически наименее волатильны по отношению к доллару. Покатович считает, что в мультивалютную корзину должны войти доллар (30—40%), евро (20—30%), швейцарский франк (10—20%), японская иена (10—20%). «Структура таких вложений может в существенной мере диверсифицировать валютный риск», — уверен он.

К валютным активам некоторые аналитики рекомендуют добавить золото, которое будет выполнять хеджирующую роль по отношению к валютным парам. Также на роль «защитных активов» годятся обезличенные металлические счета, которые также привязаны к драгметаллам. В золоте и других металлах можно держать до 15—20% сбережений.

Преимущества хранения сбережений в валюте на сегодня

Наши граждане, пережившие инфляцию, давно используют покупку валюты как способ для сохранения денег. Учитывая нестабильность современных валют, обусловленную экономическим кризисом и политической ситуацией в некоторых странах, хранение в валюте уже не выглядит столь безопасным и надежным, как ранее. Тем не менее приобретение валюты по-прежнему имеет массу плюсов.

Зачем переводить российские рубли в валюту:

  1. Можно купить любое количество долларов, фунтов, юаней и любых других валют, разложив свои рублевые средства по разным корзинам.
  2. Любую валюту можно при желании реализовать. Причём по самому выгодному курсу.
  3. Деньги не только сохраняются, но и приумножаются. Если курс той или иной валюты начнет расти по отношению к рублю, можно получить прибыль от элементарной одноходовой операции «купи-продай».

Куда лучше инвестировать? Рассматриваем самых надежных «кандидатов»

Самое сложное – определить, в какую валюту вложить деньги, ведь именно от этого и будет зависеть успех всего предприятия. Экономисты советуют не ставить все лишь на денежные единицы одной страны, а разделить свои сбережения минимум на 4 части. Это позволит минимизировать риски. Итак, эксперты советуют составить свой пакет следующим образом:

  1. Доллар. Несмотря на разговоры о «мыльном пузыре», экономика США по-прежнему остается одной из самых сильных. Достаточно лишь взглянуть на проценты по вкладам – 8-12%. А Америка, понимая, что их валюта – их сила, всеми силами поддерживают текущие положение дел.
  2. Евро. Несмотря на все проблемы в Европейской экономике, евро продолжает стремительно расти и в ближайшем будущем вряд ли что-то его существенно подкосит.
  3. КНР. Китай – экономический гигант, который трепетно лет свою национальную валюту, которая уже завоевала Юго-восток Азии, а после идеи создания БРИКС, национальная валюта этой страны лишь укрепилась.
  4. Не стоит забывать о национальной валюте. Несмотря на текущий статус России в мировой экономике, пока она подкреплена большими сырьевыми запасами, рубль будет иметь право считаться надежной валютой.

Впрочем, с четвертой частью пакета можно поиграть, посмотреть на Японию с ее иеной, подкрепленной золотой, или на Швейцарский Франк. Разделение пакета и вложение сразу в денежные единицы 4 разных стран позволяет максимально снизить риски и компенсировать возможные потери.

Какие есть недостатки хранения денег в валюте

Любые операции с деньгами связаны с рисками. Не является исключением и покупка-продажа валюты. Желая сохранить, а то и приумножить свои рублевые накопления путем покупки валюты, нужно учитывать возможные потери и риски.

Минусы хранения в валюте:

  1. Если покупка валюты будет произведена в период ее пиковой стоимости, можно потерять значительную часть накоплений после стабилизации курса. Вывод — не стоит спешить с покупкой валюты. Проанализируйте динамику ее курса и совершите покупку на минимуме стоимости.
  2. При обмене валюты приходится платить немалые комиссионные — банки неплохо зарабатывают на обмене. При слишком частых обменах вы будете терять деньги зря. Вывод — не злоупотребляйте обменом, меняйте купленную валюту только в случае необходимости и экономической целесообразности.
  3. Вокруг операций с валютами всегда крутится множество мошенников. Вывод — не стоит доверять частным менялам и сомнительным обменникам, имейте дело только с надежными банками.

Инвестиции в ETF

Главное инвестиционное свойство ETF это возможность инвестору осуществлять максимально широкую диверсификацию. И за счет этого минимизировать целые классы значительных инвестиционных рисков.

В первую очередь, ETF позволяют покрывать в своих инвестициях сразу большое количество различных компаний — это мощный инструмент снижения индивидуального риска по каждой компании. В этом случае инвестор будет защищен от внезапного негативного развития событий по отдельно взятой компании. Например, крупные аварии и техногенные катастрофы, которые сильно влияют на котировки отдельных компаний. Или же это могут быть дефолты эмитентов по своим облигациям. Диверсификация внутри фонда надежно защищает от этого. Все это возможно сделать в рамках покупки нескольких или даже одного ETF. Например, покупка SPDRETF на американском рынке означает инвестиции целиком в потребительский сектор экономики США (один из самых устойчивых секторов со стабильной кривой доходности).

Далее у инвестора есть возможность снизить за счет диверсификации риски отдельно взятых отраслей, в случае негативного развития событий для целой отрасли в рамках плохой конъюнктуры рынка сбыта компаний отрасли, или же невыгодных политических решений. Сделать это возможно так же в рамках одного или покупки нескольких ETF. Например, снизить риски инвестирования в отдельные отрасли можно за счет инвестиций в страновые ETF или, например, в iShares MSCI World ETF (URTH), который охватывает компании по всему миру и из разные отраслей.

На следующем этапе у инвестора есть возможность снизить страновые риски. В данном случае можно обезопасить себя от, например, оттока капитала с рынков той или иной страны. За счет ETF есть возможность инвестировать по всему миру, как в развивающиеся экономики стран, так и в развитые. Например, приобретая iSharesS&PBSESensex (INDA, Индия) или iShares MSCI China (MCHI, Китай), мы получаем возможность зарабатывать на росте таких быстро растущих экономик, как Индия или Китай.

И, наконец, у инвестора есть возможность нейтрализовать валютные риски, защитить свой портфель от негативных валютных колебаний или же полностью сбалансировать валютный риск. Сделать это на Московской бирже можно за счет покупки двух фондов FXRB и FXRU. Один фонд (FXRU) приносит чистую валютную доходность по облигациям и в своей стоимости отражает рост стоимости валюты, а другой фонд (FXRB) приносит чистую рублевую доходность и является рублевой частью вложений. В итоге инвестор получает доходность по облигация и в валюте и в рублях, а тело инвестиций защищено от валютных колебаний равными пропорциями вложений в рубли и доллары.

Эффект валютной диверсификации можно рассмотреть на конкретном примере. Смоделируем ситуацию: инвестор составил инвестиционный портфель из двух ETF еврооблигаций FXRB и FXRU инвестиционный портфель. Для достижения максимального эффекта нейтрализации валютного риска портфель составлен в пропорции 50% в фонд FXRU и 50% в фонд FXRB. Результаты доходности по годам приведены ниже в таблице.

Мы видим, что во время сильных валютных колебаний конца 2014, начала 2020 года отрицательная доходность по рассчитываемому в рублях фонду эффективно перекрывалась доходностью по фонду рассчитываемому исходя из валютной стоимости еврооблигаций. В итоге данный инвестиционный подход позволяет инвестору выйти на среднегодовую доходность инвестиций в районе 16,5% годовых без учета валютных колебаний портфеля.

В данных расчетах следует учесть то, что данный портфель фондов не подразумевает активного управления, здесь реализована стратегия пассивного удержания первоначально купленного объема фондов ETF. Именно поэтому итоговая доходность портфеля фондов отличается от среднеарифметической доходности отдельно взятых ETF. Это происходит потому, что из за различной динамики доходности отдельно взятый фонд со временем начинает приобретать больший вес в структуре инвестиционного портфеля и его динамика начинает оказывать больший результат на значения итоговой доходности, отклоняя его от среднеарифметических значений. Этого можно избежать, если активно управлять структурой инвестиционного портфеля и регулярно производить ребалансировку долей в соответствии с изначально заложенными пропорциями.

При этом кривая капитала инвестиционного портфеля из ETF за этот период выглядела бы следующим образом.

Теперь давайте разберем с Вами какие есть механизмы покупки и доступа к ETF.

Рублевые вклады — это выгодно?

В период резкого падения национальной валюты эксперты в вопросах инвестиций категорически не рекомендуют ставить на рубль. В 2020 году гораздо безопаснее держать сбережения в валюте. Максимум на что сгодится рубль — краткосрочные накопления.

Эксперты по личным финансам советуют своим клиентам хранить в рублях деньги, которые планируется истратить в течение 6 месяцев. Долгосрочные же рублевые резервы делать не стоит, учитывая нестабильность национальной валюты. Напомним, что Центробанк России в своих прогнозах на 2020 год допускал девальвацию рубля до уровня 94 рубля за доллар.

Тем не менее, не стоит слишком уж доверять валютам. Они тоже не застрахованы от проблем. Ряд экспертов, не склонных к панике, советуют часть долгосрочных вкладов (примерно 30%) делать в рублях. Остальные 70% — в разных валютах, но ставку делать по-прежнему рекомендуется на доллары и евро.

Рублевые вклады хороши тем, что их доходность в разы выше, чем у иностранных валют. Но и риски обесценивания рубля выше. Поэтому специалисты не рекомендуют хранить более 50% денег на рублевых депозитах.

На заметку!

Доход от рублевых депозитов не облагается подоходным налогом.

Риски обесценивания рубля в 2020 г.:

  • снижение доходов в бюджет от продажи углеводородов — из-за падения цен и спроса;
  • прогнозируется дальнейшее падение цен на нефть вследствие торговых войн и снижения потребления энергоресурсов;
  • снижение налоговых поступлений: предприятия, задавленные государственным регулированием, разоряются или уходят в тень;
  • падает потребление вследствие снижения реальных доходов населения. Люди не имеют денег на крупные покупки, товарооборот замедляется;
  • инвесторы уходят с российского рынка, не желая рисковать;
  • рост инфляции опережает запланированный правительством уровень.

У рубля есть все шансы терять позиции. Как будет в действительности, покажет время. А пока лучшее решение — не делать ставку на одну валюту, в том числе национальную.

Смотрите также:

7 банков Россиии, в которых хранят деньги богатые россияне в 2020 году

Из чего выбирать

Мировые экономические процессы оказывают влияние на колебание валютного рынка, соответственно, они находятся в стадии постоянного развития и не могут на данный момент отличаться стабильностью. Хранение средств в иностранной валюте сопряжено определенными рисками и человеку непосвященному во все тонкости трейдинга довольно трудно самостоятельно разобраться, какое из предложений принять.

Можно выделить 4 основные мировые валюты:

  • Доллар США
  • Евро
  • Юань
  • Фунт стерлингов.

Инвестиции в валюту

Инвестиции в данные валюты является приоритетным делом для валютного трейдера, так как именно им отдает предпочтение мировое сообщество. Кроме того, есть три дополнительных валюты, которые не настолько популярны, но отличаются стабильным спросом и надежностью:

  • Швейцарский франк
  • Канадский доллар
  • Австралийский доллар.

Все перечисленные валюты прекрасно конвертируются (кроме юаня, он стоит обособленно) и активно эксплуатируются в международных операциях. Как показывают данные макроэкономических исследований, только английское и швейцарское правительство активно борется за стабильность собственной валюты и больше всех заинтересованы в ее репутации на мировом рынке. Такой подход позволяет считать, что фунты и франки – это самый безопасный вариант инвестиций в валюту.

Стоит ли вкладывать деньги в облигации

Облигации — ценные долговые бумаги с высокой годовой доходностью. Этот финансовый инструмент рассчитан на среднесрочную и долгосрочную перспективу. Облигации может выпускать государство или компания. Номинируют их преимущественно в долларах, а доходность достигает 8%.

Это простой способ сохранения средств, характеризующийся фиксированным доходом. Человек дает эмитенту деньги в долг под заранее оговоренные условия — процент доходности и время возврата. Недостаток облигаций — всегда есть риск того, что эмитент обанкротится. При желании держатель облигаций может продать их раньше времени.

Рекомендуется собирать портфель из десяти разных облигаций, тогда он будет устойчивым. Если случатся непредвиденное в отношении одного эмитента, то пострадает всего-навсего 10% портфеля. Облигации — эффективный финансовый инструмент, на который можно смело потратить до 20% своих накоплений.

Смотрите также:

Будет ли деноминация рубля в России в 2020 году

Стоимость пая «Райффайзен-США»

Цена пая на 8 ноября 2020 г. — 43 166.30 руб.,СЧА — 2 684 442 076.06 руб.

Стоимость за последнее время

По днямЦена пая, руб.СЧА, руб
08 ноября43 166.302 684 442 076.06
07 ноября42 782.802 659 840 581.00
06 ноября41 906.702 600 889 739.81
02 ноября41 419.202 566 153 259.56
01 ноября41 461.202 575 082 921.26
31 октября41 157.902 558 408 008.92
30 октября40 460.102 526 914 521.50
По месяцамЦена пая, руб.СЧА, руб
Октябрь41 157.902 558 408 008.92
Сентябрь44 100.602 754 756 866.59
Август44 515.302 558 015 793.68
Июль40 669.702 289 305 918.75
Июнь39 498.602 211 511 620.83
Май39 186.202 154 954 180.88
Апрель38 413.902 072 940 998.46

В таблице «по месяцам» показана цена за последний день месяца.

Изменение стоимости пая за 12 месяцев

  • Доходность за 12 месяцев: 2.66%
  • Если бы вы 1 апреля 2020 г. вложили 100 000 руб., то получили бы 102 661.46 руб.

Вот график изменения стоимости ПИФа «Райффайзен-США»:

  • доходность пая
  • доходность эталонного индекса

Изменение стоимости пая за 3 года

  • Доходность за 3 года: 13.29%
  • Если бы вы 1 апреля 2020 г. вложили 100 000 руб., то получили бы 113 290.31 руб.

Смотрите график изменения стоимости пая «Райффайзен-США» в течение 36 месяцев:

  • доходность пая
  • доходность эталонного индекса

Какие акции сегодня выгодно покупать

Прибыль от акций можно получать двумя путями — за счет дивидендов и за счет продажи акций.

Правила покупки акций:

  • рекомендуемая доля в финансовом портфеле — 30%;
  • акции должны принадлежать разным компаниям из разных секторов экономики;
  • в портфеле должны быть акции из разных стран. Из-за нестабильности рубля сегодня нельзя вкладываться только в российские компании.

Эксперты советуют обратить внимание на акции зарубежных компаний:

  • фармацевтика — Johnson and Johnson;
  • ритейл — Amazon;
  • сфера развлечений — Disney.

Среди российских компаний внимания заслуживают акции (золотодобыча), «Юнипро» (энергетика), а также хорошо известных игроков — «МТС», «Газпром», «Сургутнефтегаз», «Лукойл», «Яндекс».

Как заработать на ПИФах?

Заработать на ПИФе можно одним из трех следующих способов:

  1. Дивиденды и проценты от акций и облигаций соответственно. Обычно, в конце года администрация фонда выдает заработанный ПИФом капитал инвесторам, с учетом их процентной доли фонда, т.е. пая.
  2. Рост капитала передается инвесторам в случае если администрация фонда продала активы, которые выросли в цене.
  3. Продажа пая может быть прибыльной, если стоимость активов растет, но фонд не продает активы.

Как правило, администрация ПИФа предложит вам либо получить капитал, либо приобрести дополнительную часть фонда (и таким образом увеличить свой пай)

Можно ли доверять фондам

Тот, кто не хочет разбираться в доходности акций, может доверить деньги инвестиционным фондам. Они работают с чужими деньгами — инвесторы сбрасывают деньги доверенной компании, которая выгодно вкладывает деньги и выплачивает вкладчикам процент с дохода.

Плюс фондов — неопытный инвестор не должен ломать голову, какие купить акции. Но и риски немалые — компания может неудачно вложить деньги и прибыли не будет вовсе. Риски при работе с фондами есть всегда, но если уж связываться с ними, то хотя бы с теми, у которых есть лицензия.

Популярные виды фондов:

  1. ETF-фонды. Для покупки нужен брокерский инвестиционный счет. Чтобы приобрести акции, подают заявку брокеру. Такие фонды позволяют купить акции дешевле, чем на бирже.
  2. Паевые инвестиционные фонды. Сюда инвестировать проще, чем в ETF — не нужно иметь брокерский счет. Деньги передаются управляющей компании, которая покупает акции при падении и продает их на пике роста.

Вкладывая деньги в фонды, вы рискуете вдвойне — можно не только прогореть на неудачно купленных акциях, но и из-за неправильных действий управляющей компании. Риски большие, но и заработать можно больше, чем при самостоятельной покупке акций.

Похожие ПИФы

Как мы определяем похожесть ПИФов друг на друга

НазваниеУправляющая компанияПрофит
ОбъединенныйЭлби-Инвестиционные процессы2.84%
Газпромбанк – Индекс ММВБ – ЭлектроэнергетикаГазпромбанк-Управление активами2.24%
ОЛМА – КИТАЙОлма-финанс3.31%
ОТКРЫТИЕ — Индекс ММВБ — электроэнергетикаОткрытие3.44%
Сбербанк – АмерикаСбербанк Управление Активами3.57%
Райффайзен-Сырьевой секторРайффайзен Капитал1.94%
Метрополь Золотое руноМетрополь3.68%
УРАЛСИБ Глобал Реал ЭстейтУправляющая компания УРАЛСИБ3.75%
УРАЛСИБ Долговые рынки развивающихся странУправляющая компания УРАЛСИБ1.56%
ВТБ-Индекс ММВБВТБ Капитал Управление Активами3.01%

Показать все ПИФы из базы данных

Краудлендинг: что это

Краудлендингом называют инвестирование, при котором на онлайн-платформе люди дают деньги в долг бизнесу. Это сравнительно новый способ вложения денег, регулируемый законодательно с 01.01.20 г. (ФЗ-259).

На заметку!

Рынок краудлендинга занимает в России 0,16% всего рынка кредитования малого и среднего бизнеса. На этом рынке сегодня стабильно работают площадки Ozon, StartTrack и другие.

Краудлендинг сопровождается высокими рисками. Отзывы свидетельствуют, что на сегодня многие проекты, под которые люди давали деньги, разорились. Вкладчики не только не получают прибыли, но и не могут вернуть свои вложения. Большие риски этого способа инвестирования компенсируются высокой доходностью, она сможет составлять до 30% годовых.

Недвижимость и все нюансы ее приобретения

Вложение денег в недвижимость — старый проверенный способ сохранения денег. Самый простой и популярный способ инвестиций — покупка квартир. В настоящее время чаще всего используется два способа заработка — аренда или перепродажа.

Если купить квартиру, а потом сдавать ее в аренду, деньги за покупку можно вернуть через 15–20 лет. Второй вариант — покупка жилья в новостройке, на начальном этапе строительства. Если продать готовую квартиру, можно заработать от 10 до 50% ее стоимости.

Чтобы сохранить, а еще лучше приумножить свои накопления, необходимо быть в курсе ситуации на мировых финансовых рынках. В настоящее время многие прогнозы экспертов опровергаются. Поэтому рекомендуется вкладывать деньги сразу в несколько валют, а также не пренебрегать недвижимостью и надежными ценными бумагами.

Что такое ПИФ

Данная аббревиатура означает “паевой инвестиционный фонд”. Это группа инвесторов, вкладывающих деньги в ценные бумаги, недвижимость и прочее.

Совокупность всех вложений инвесторов называют портфелем. Каждый инвестор может купить себе долю (пай). Количество приобретенных долей определяется количеством вложенных денег. Пай можно купить, продать, использовать в качестве залога.

Важно! Стоимость пая со временем растет. Таким образом, продавая пай дороже, через некоторое время Вы получаете хорошую прибыль.

Но как приобрести доходный пай и приумножить деньги? Этим занимается управляющая компания. Именно она принимает решения о покупке активов, их заморозке или продаже с целью получения прибыли.

Паевой инвестиционный фонд

Рейтинг
( 2 оценки, среднее 4.5 из 5 )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями: